基金投顾成财富管理新抓手
除金融产品代销业务之外,基金投顾也同样是券商发展财富管理业务的重要抓手。
以国联证券为例,2020年,公司基金投顾业务快速发展,其中,基金投顾从业人员573人,基金投顾签约资产规模达53.54亿元,签约户数5.32万户。国联证券也成为目前基金投顾管理规模最大的券商。
实际上,国联证券在基金投顾业务上的发力较早,这也成为其快速获得转型成效的原因之一。2020年2月底,国联证券成为首批获证监会同意开展基金投资顾问业务方案的7家券商之一。4月21日国联证券基金投顾业务上线,并很快完成首批公募投顾客户的签约和交易。2020年11月10日,杭州银行与国联证券正式推出“神机营”基金投顾业务,不到两个月,杭州银行基金投顾业务规模已逼近15亿元。
在年度业绩发布会上,国联证券董事长姚志勇透露了公司未来规划的几大战略方向,包括资本战略、区域战略、国际化战略、金融科技战略等。在差异化竞争中,国联证券高管明确指出:“公司集中资源发力基金投顾业务,加快推进财富管理业务转型,打造国联特色业务品牌。未来公司将继续升级品牌,建立健全基金投顾标准化服务体系,自有客户开发和渠道合作并举,做大基金投顾业务规模。”
除国联证券之外,在基金投顾领域打开局面的公司还有中金财富、中信建投、银河证券等机构,而这些机构均为首批基金投顾业务试点单位,且都已经取得了一定的成绩。
如中金财富推出的“A+基金投顾”,其创新性取消双重佣金模式,给出了券业发展基金投顾的新玩法。中信建投借助多因子及现场调研访谈,推出多项策略,累计签约规模突破10亿。银河证券基金投顾试点产品覆盖超400家营业网点,参与业务的客户盈利比例高达90%。
中信建投证券投顾业务负责人王宁认为,“券商具有基于资本市场长期积累的经验,拥有完善的投研体系,具备专业的投资顾问团队,能够为客户提供顾问式服务。此外,券商拥有庞大的线下网点和高质量的客户基础,多方优势加持券商有望突出重围,为资本市场健康发展贡献力量。”
越来越多的券商积极筹备加入基金投顾的阵营。日前,基金投顾试点工作第二批申请工作正式展开,申请的券商有30多家,包括国信证券、招商证券、中信证券、湘财证券、东方证券、安信证券等。
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