湖北能源集团股份有限公司关于三峡财务有限责任公司风险持续评估报告

按照《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第7号—交易与关联交易》的有关要求，对与存在关联关系的财务公司发生存、贷款等金融业务的上市公司，每半年应当对财务公司的经营资质、业务和风险等情况进行评估，向董事会报告并披露风险评估报告。现将公司与三峡财务有限责任公司（以下简称三峡财务公司）关联存贷款等业务的风险评估情况报告如下：

一、三峡财务公司基本情况

三峡财务公司经中国人民银行批准于1997年11月成立，是专门服务于中国长江三峡集团有限公司及其成员单位的非银行金融机构。

三峡财务公司经营下列本外币业务：吸收成员单位存款；办理成员单位贷款；办理成员单位票据贴现；办理成员单位资金结算与收付；提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务；从事同业拆借；办理成员单位票据承兑；办理成员单位产品买方信贷；从事固定收益类有价证券投资。三峡财务公司的经营范围以国家金融监督管理总局核定的经营范围为准。

法定住所：北京市海淀区玉渊潭南路1号楼3层302

法定代表人：刘忠庆

注册资本：750,000.00万人民币

企业性质：其他有限责任公司

二、三峡财务公司内部控制的基本情况

（一）控制环境

根据有关法人治理结构的监管要求，三峡财务公司建立了较完善的法人治理结构、健全的风险管理与内部控制组织体系，明确股东会、董事会、监事会、高级管理层、风险管理委员会、稽核审计部以及其他部门在实施风险管理与内部控制中的职责。

（二）风险识别与评估

三峡财务公司依据设定的风险控制目标，全面系统持续收集相关信息，结合实际情况及时进行风险识别与评估，准确识别与实现控制目标相关的内部风险和外部风险，确定相应的风险承受度。

（三）控制活动

三峡财务公司依据风险评估结果，采取内部控制制度、授权审批控制机制、不相容岗位分离、业务风险审查机制、信息系统控制及内部稽核控制等13项控制措施，将风险控制在可承受度之内。风险控制活动覆盖所有业务和人员，贯穿业务的决策、执行和监督全过程。

（四）内部控制总体评价

三峡财务公司已根据实际情况和管理需要，建立健全了完整、合理的内部控制制度，贯穿于经营活动的各层面和各环节并有效实施。按照《企业集团财务公司管理办法》《企业内部控制基本规范》《商业银行内部控制指引》等法律规范，以及三峡财务公司《规章制度汇编》《内控手册》等具体标准，评定2025年上半年度内部控制整体有效。

三、三峡财务公司经营管理及风险管理情况

（一）经营情况

截至2024年12月31日，三峡财务公司资产总额867.14亿元，负债总额729.01亿元，所有者权益138.13亿元。2024年度，三峡

财务公司累计实现营业总收入12.39亿元，利润总额10.54亿元。截至2025年6月30日，三峡财务公司资产总额790.58亿元，负债总额651.73亿元，所有者权益138.85亿元。2025年1-6月，三峡财务公司累计实现营业总收入6.35亿元，利润总额5.64亿元。

（二）管理情况三峡财务公司自成立以来，一直坚持“规范经营、稳健发展”的原则，严格按照《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《企业会计准则》《企业集团财务公司管理办法》和国家有关金融法规、条例以及章程规范经营行为，制定了《主要会计政策与会计评估》《资金管理制度》《账户管理办法》《金融资产风险分类办法》《银行业突发事件信息报告管理办法》等16项管理制度规范经营行为，加强内部管理。

三峡财务公司从未发生过挤提存款、到期债务不能支付、被抢劫或诈骗、董事或高级管理人员涉及严重违纪、刑事案件等重大事项；未发现三峡财务公司在会计报表编制有关的风险管理存在重大缺陷；未发现违反《企业集团财务公司管理办法》规定的情况，各项监管指标均符合该办法第三十四条的规定要求。

（三）监管指标

根据《企业集团财务公司管理办法》规定，三峡财务公司的各项监管指标均符合规定要求：

四、公司在三峡财务公司的存贷情况截至2025年6月30日，公司在三峡财务公司存款余额为25.06亿元；三峡财务公司累计向公司合并口径发放自营贷款余额为6.87亿元。

五、风险评估意见经综合评估，公司认为三峡财务公司具有合法有效的经营资质，建立了较为完整合理的内部控制制度，能较好地控制风险，未发生违法违规、业务违约、资金安全性和可回收性难以保障等可能损害上市公司利益或风险处置预案确定的风险情形，各项监管指标均符合相关规定。本公司与三峡财务公司之间发生的关联存、贷款等业务风险在可控范围内。