采纳科技股份有限公司 关于使用部分闲置自有资金进行现金管理的公告
本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整,没有虚 假记载、误导性陈述或重大遗漏。
采纳科技股份有限公司(以下简称“公司”)召开的第三届董事会第十八次 会议、2026 年第一次临时股东会,分别审议通过了《关于使用部分闲置募集资 金和自有资金进行现金管理的议案》,同意公司及全资子公司在确保不影响募集 资金投资项目和公司正常经营,并有效控制风险的前提下,使用额度不超过人民 币2,000 万元(含本数)的闲置募集资金和额度不超过人民币80,000 万元(含 本数)的自有资金进行现金管理。使用期限自股东会审议通过之日起12 个月内 有效。在上述额度和期限内,资金可循环滚动使用。
同时,在额度范围内授权公司管理层行使相关投资决策权并签署相关文件, 具体由公司财务部负责组织实施。具体内容详见公司在巨潮资讯网 (www.cninfo.com.cn)披露的相关公告。
一、本次使用部分闲置自有资金进行现金管理的基本情况
序
金额
预计年
受托方 产品名称
起息日 到期日
类型
(万元)
收益
类型
号
结构性
2026 年6
存款 5,000 2026 年3
1.00%-2
款7202601841
.05%
2 宁波银行股
存款 2,000 2026 年3
结构性
2026 年6
1.00%-2
款7202601841
.05%
注:公司与上述受托方无关联关系。
二、投资风险及风险控制措施
(一)投资风险分析
1、公司拟购买的投资产品属短期低风险型产品,但金融市场受宏观经济影 响较大,该项投资会受到市场波动的影响;
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2、公司根据经济形势以及金融市场的变化适时适量地介入,因此短期投资 的实际收益难以可靠预计;
3、相关工作人员的操作和监控风险。
(二)风险控制措施
1、公司将严格遵守审慎投资原则,选择安全性高、流动性好的低风险投资 品种,不得用于证券投资等高风险投资,不购买股票及其衍生品和无担保债券为 投资标的银行理财产品;
2、现金管理实施过程中,公司管理层、财务经办人员将持续跟踪投资产品 进展情况,如发现或判断有不利因素,将及时采取相应保全措施,控制投资风险;
3、公司审计部负责对投资产品的资金使用与保管情况进行审计与监督,定 期对所有投资产品项目进行全面检查;
4、审计委员会、独立董事不定期对资金使用情况进行监督与检查,必要时 可以聘请专业机构进行审计;
5、公司将严格根据法律法规及深圳证券交易所规范性文件的有关规定,及 时履行信息披露义务。
三、对公司日常经营的影响
公司使用部分闲置募集资金和自有资金进行现金管理是在确保公司日常运 营、资金安全和募集资金投资项目正常推进的前提下实施,不影响公司日常资金 周转和主营业务开展,不存在变相改变募集资金用途的情形,也不影响募集资金 投资项目的正常运作。通过适度现金管理,可以提高公司资金使用效益,获得一 定的投资收益,为公司及股东创造更多的投资回报。
四、公告日前十二个月内公司进行现金管理的情况
本公告日前十二个月内,公司及其全资子公司使用闲置募集资金和自有资金 进行现金管理的情况如下(不含本次新增):
| 序 号 | 受托方 | 产品名称 | 产品 类型 | (万元) 金额 | 起息日 | 到期日 | 预计年 收益 | 资金 类型 | 是否到 期赎回 |
| 1 | 中国工商银 行股份有限 公司 | 2024 年第4 期 公司客户大额 存单(36 个月) | 定期 存款 | 5,000 | 2024 年5 月14 日 | 2027 年5 月14 日 | 2.35% | 自有 资金 | 否 |
| 2 | 招商银行股 | 单位大额存单 | 定期 | 3,000 | 2024 年5 | 2027 年5 | 2.60% | 自有 | 否 |
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份有限公司 存款 月16 日 月16 日 资金
2025 年第4 期
中国工商银
2028 年1
月3 日 1.90% 自有
定期
存款 4,000 2025 年1
公司客户大额存
行股份有限
月3 日
单(36 个月)
公司
中国工商银
2024 年第4 期
2027 年5
定期
存款 2,000 2024 年5
月13 日 2.35% 自有
行股份有限
公司客户大额
月13 日
公司
存单(36 个月)
2025 年7
1,000 2025 年3
款7202501905
月28 日
月1 日
2.30%
交通银行股
份有限公司 企业大额存单 定期
2028 年3
月28 日 2.15% 自有
存单 2,000 2025 年3
月28 日
2025 年4
0.85%-
3,000 2025 年4
利25JG3139 期
月1 日
2.55%
2025 年7
5,000 2025 年4
款7202502162
月21 日
月21 日
2025 年8
3,000 2025 年4
款7202502273
月1 日
月28 日
3,000 2025 年5
0.85%-
利25JG3185 期
月12 日
月12 日
5,000 2025 年6
0.70%-
利25JG3238 期
月9 日
挂钩汇率区间
中国工商银
累计型法人人
2,000 2025 年6
0.65%-
行股份有限
民币结构性存
月9 日
1.99%
公司
0.70%-
3,000 2025 年6
利25JG3244 期
月12 日
2,400 2025 年6
2026 年6
款7202502798
月18 日
月17 日
2.30%
6,000 2025 年6
2025 年9
款7202502791
月18 日
月18 日
2.00%
2025 年9
款7202502926
是
10,000
月26 日
月26 日
2.00%
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| 17 | 中国工商银 行股份有限 公司 | 区间累计型法 人人民币结构 性存款 | 款 | 结构 性存 | 2025年7 月2日 | 2025年10 月9日 | 0.80%- 2.24% | 自有 资金 | 是 |
| 18 | 上海浦东发 展银行股份 有限公司 | 利多多公司稳 利25JG7700期 | 款 | 结构 性存 | 2025年7 月4日 | 2025年7 月31日 | 0.70%- 2.15% | 自有 资金 | 是 |
| 19 | 宁波银行股 份有限公司 | 单位结构性存 款7202503165 产品 | 款 | 结构 性存 | 2025年7 月14日 | 2025年8 月14日 | 0.75%- 1.95% | 自有 资金 | 是 |
| 20 | 宁波银行股 份有限公司 | 单位结构性存 款7202503382 产品 | 款 | 结构 性存 | 2025年7 月29日 | 2025年10 月27日 | 1.00%- 2.00% | 自有 资金 | 是 |
| 21 | 上海浦东发 展银行股份 有限公司 | 利多多公司稳 利25JG3316期 | 款 | 结构 性存 | 2025年8 月1日 | 2025年8 月29日 | 0.70%- 2.20% | 自有 资金 | 是 |
| 22 | 上海浦东发 展银行股份 有限公司 | 利多多公司稳 利25JG3323期 | 款 | 结构 性存 | 2025年8 月4日 | 2025年8 月29日 | 0.70%- 2.00% | 自有 资金 | 是 |
| 23 | 宁波银行股 份有限公司 | 单位结构性存 款7202503527 产品 | 款 | 结构 性存 | 2025年8 月8日 | 2025年11 月7日 | 1.00% 2.00% | 自有 资金 | 是 |
| 24 | 江苏江阴农 村商业银行 股份有限公 司 | 结构性存款 JDG060808 | 款 | 结构 性存 | 2025年8 月18日 | 2026年2 月13日 | 1.33% | 募集 资金 | 是 |
| 25 | 宁波银行股 份有限公司 | 单位结构性存 款7202503632 产品 | 款 | 结构 性存 | 2025年8 月27日 | 2025年11 月25日 | 1.00%- 2.00% | 自有 资金 | 是 |
| 26 | 宁波银行股 份有限公司 | 单位结构性存 款7202503632 产品 | 款 | 结构 性存 | 2025年8 月27日 | 2025年11 月25日 | 1.00%- 2.00% | 自有 资金 | 是 |
| 27 | 上海浦东发 展银行股份 有限公司 | 利多多公司稳 利25JG3365期 | 款 | 结构 性存 | 2025年9 月1日 | 2025年9 月30日 | 0.70% 1.95% | 自有 资金 | 是 |
| 28 | 宁波银行股 份有限公司 | 单位结构性存 款7202503928 产品 | 款 | 结构 性存 | 2025年9 月19日 | 2025年12 月19日 | 1.00%- 2.00% | 自有 资金 | 是 |
| 29 | 宁波银行股 份有限公司 | 单位结构性存 款7202503928 产品 | 款 | 结构 性存 | 2025年9 月19日 | 2025年12 月19日 | 1.00%- 2.00% | 自有 资金 | 是 |
| 30 | 宁波银行股 份有限公司 | 单位结构性存 款7202504003 产品 | 款 | 结构 性存 | 2025年9 月29日 | 2025年12 月24日 | 1.00% 2.00% | 自有 资金 | 是 |
| 31 | 上海浦东发 | 利多多公司稳 | 结 | 构 | 2025年10 | 2025年10 | 0.70%- | 自有 | 是 |
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| | 展银行股份 有限公司 | 利25JG3565 期 | 性存 款 | | 月9 日 | 月31 日 | 1.85% | 资金 | |
| 32 | 上海浦东发 展银行股份 有限公司 | 利25JG3565 期 利多多公司稳 | 结构 性存 款 | 3,000 | 2025 年10 月9 日 | 2025年10 月31 日 | 0.70%- 1.85% | 自有 资金 | 是 |
| 33 | 宁波银行股 份有限公司 | 单位结构性存 款7202504330 产品 | 结构 性存 款 | 12,300 | 2025 年10 月30 日 | 2026 年4 月27 日 | 1.20%- 2.20% | 自有 资金 | 否 |
| 34 | 上海浦东发 展银行股份 有限公司 | 利25JG4125 期 利多多公司稳 | 结构 性存 款 | 12,000 | 2025 年11 月3 日 | 2025年11 月28 日 | 0.70%- 1.85% | 自有 资金 | 是 |
| 35 | 上海浦东发 展银行股份 有限公司 | 利25JG4125 期 利多多公司稳 | 结构 性存 款 | 2,000 | 2025 年11 月3 日 | 2025年11 月28 日 | 0.70%- 1.85% | 自有 资金 | 是 |
| 36 | 宁波银行股 份有限公司 | 单位结构性存 款7202504445 产品 | 结构 性存 款 | 5,700 | 2025 年11 月12 日 | 2026 年5 月12 日 | 1.20%- 2.15% | 自有 资金 | 否 |
| 37 | 宁波银行股 份有限公司 | 单位结构性存 款7202504585 产品 | 结构 性存 款 | 2,200 | 2025 年11 月28 日 | 2026 年3 月2 日 | 1.00%- 1.95% | 自有 资金 | 是 |
| 38 | 宁波银行股 份有限公司 | 单位结构性存 款7202504585 产品 | 结构 性存 款 | 2,300 | 2025 年11 月28 日 | 2026 年3 月2 日 | 1.00%- 1.95% | 自有 资金 | 是 |
| 39 | 上海浦东发 展银行股份 有限公司 | 利25JG4179 期 利多多公司稳 | 结构 性存 款 | 10,000 | 2025 年12 月1 日 | 2025年12 月31 日 | 0.70%- 1.85% | 自有 资金 | 是 |
| 40 | 上海浦东发 展银行股份 有限公司 | 利25JG4179 期 利多多公司稳 | 结构 性存 款 | 2,000 | 2025 年12 月1 日 | 2025年12 月31 日 | 0.70%- 1.85% | 自有 资金 | 是 |
| 41 | 宁波银行股 份有限公司 | 单位结构性存 款7202504933 产品 | 结构 性存 款 | 2,000 | 2025 年12 月23 日 | 2026 年3 月23 日 | 1.00%- 1.95% | 自有 资金 | 是 |
| 42 | 宁波银行股 份有限公司 | 单位结构性存 款7202504933 产品 | 结构 性存 款 | 5,000 | 2025 年12 月23 日 | 2026 年3 月23 日 | 1.00%- 1.95% | 自有 资金 | 是 |
| 43 | 宁波银行股 份有限公司 | 单位结构性存 款7202504975 产品 | 结构 性存 款 | 10,000 | 2025 年12 月26 日 | 2026 年4 月1 日 | 1.00%- 1.95% | 自有 资金 | 否 |
| 44 | 上海浦东发 展银行股份 有限公司 | 利25JG4240 期 利多多公司稳 | 结构 性存 款 | 3,000 | 2026 年1 月4 日 | 2026 年1 月30 日 | 0.70%- 2.10% | 自有 资金 | 是 |
| 45 | 上海浦东发 展银行股份 有限公司 | 利25JG4240 期 利多多公司稳 | 结构 性存 款 | 8,000 | 2026 年1 月4 日 | 2026 年1 月30 日 | 0.70%- 2.10% | 自有 资金 | 是 |
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| 46 | 中国工商银 行股份有限 公司 | 区间累计型法 人人民币结构 性存款 | 结性款 构 存 | 1,000 | 2026年2 月2日 | 2026年8 月5日 | 1.00%- 2.30% | 自有 资金 | 否 |
| 47 | 上海浦东发 展银行股份 有限公司 | 利多多公司稳 利26JG3033期 | 结 构 性款 存 | 3,000 | 2026年2 月2日 | 2026年2 月28日 | 0.70%- 1.90% | 自有 资金 | 是 |
| 48 | 上海浦东发 展银行股份 有限公司 | 利多多公司稳 利26JG3033期 | 结 构 性款 存 | 3,000 | 2026年2 月2日 | 2026年2 月28日 | 0.70%- 1.90% | 自有 资金 | 是 |
| 49 | 中国工商银 行股份有限 公司 | 区间累计型法 人人民币结构 性存款 | 结 构 性 存 款 | 1,000 | 2026年2 月13日 | 2026年8 月17日 | 1.00%- 2.30% | 自有 资金 | 否 |
| 50 | 上海浦东发 展银行股份 有限公司 | 利多多公司稳 利26JG3061期 | 结 构 性款 存 | 1,500 | 2026年3 月2日 | 2026年3 月31日 | 0.70%- 2.10% | 自有 资金 | 否 |
| 51 | 上海浦东发 展银行股份 有限公司 | 利多多公司稳 利26JG3060期 | 结性款 构 存 | 3,000 | 2026年3 月2日 | 2026年3 月31日 | 0.70%- 2.20% | 自有 资金 | 否 |
| 52 | 上海浦东发 展银行股份 有限公司 | 利多多公司稳 利26JG3063期 | 结 构 性 存 款 | 3,000 | 2026年3 月2日 | 2026年3 月31日 | 0.70%- 2.00% | 自有 资金 | 否 |
| 53 | 上海浦东发 展银行股份 有限公司 | 利多多公司稳 利26JG3062期 | 结 构 性款 存 | 3,000 | 2026年3 月2日 | 2026年3 月31日 | 0.70%- 2.05% | 自有 资金 | 否 |
| 54 | 宁波银行股 份有限公司 | 单位结构性存 款7202601663 产品 | 结 构 性 存 款 | 2,200 | 2026年3 月9日 | 2026年6 月9日 | 1.00%- 2.05% | 自有 资金 | 否 |
| 55 | 宁波银行股 份有限公司 | 单位结构性存 款7202601663 产品 | 结 构 性存 款 | 2,300 | 2026年3 月9日 | 2026年6 月9日 | 1.00%- 2.05% | 自有 资金 | 否 |
截至本公告披露日,公司使用闲置自有资金购买的尚未到期的理财产品累计 余额为70,400 万元,上述现金管理安排未超过授权额度。
五、备查文件
本次购买理财产品的相关协议等证明资料。
特此公告。
采纳科技股份有限公司董事会
2026 年3 月25 日
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