香溢融通控股集团股份有限公司 关于为控股子公司香溢担保提供担保的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
重要内容提示:
担保对象及基本情况
实际为其提供的
是否在前
本次担保
是否有反
被担保人名称 本次担保金额
担保金额(含本
期预计额
度内
次担保金额)
担保
浙江香溢融资担保
有限公司(以下简
30,000 万元 261,833.54 万元 是 否
称:香溢担保)
累计担保情况
对外担保逾期的累计金额(万元) 0
截至本公告日上市公司及其控股
子公司对外担保总额(万元) 806,353.54
截至本公告日上市公司及其控股
子公司实际担保余额(万元) 415,361.63
实际担保余额占上市公司最近一
期经审计净资产的比例(%) 185.42
?担保金额(含本次)超过上市公司最近一
期经审计净资产50%
?对外担保总额(含本次)超过上市公司最
近一期经审计净资产100%
特别风险提示(如有请勾选)
□对合并报表外单位担保总额(含本次)达
到或超过最近一期经审计净资产30%
□本次对资产负债率超过70%的单位提供担
保
一、担保情况概述
(一)担保的基本情况
2026 年3 月24 日,香溢担保与招商银行股份有限公司杭州分行(以下简称: 招商银行杭州分行)签订《授信协议》(编号:571XY260226T000068),招商银 行杭州分行向香溢担保提供最高不超过人民币30,000 万元整的授信额度;双方 原签有编号为571XY250113T000149 的《授信协议》项下叙做的具体业务尚有未 清偿余额的,自动纳入新协议项下,直接占用新协议项下授信额度。授信期间为 2026 年3 月18 日起到2027 年3 月17 日止。
为支持控股子公司担保业务开展,同日公司出具《最高额不可撤销担保书》, 自愿为香溢担保在《授信协议》项下所欠招商银行杭州分行的所有债务承担连带 保证责任,提供担保的范围为招商银行杭州分行在授信额度内向香溢担保提供的 贷款及其他授信本金余额之和(最高限额为人民币30,000 万元整),以及相关利 息、罚息、复息等。
保。 公司持有香溢担保股份比例61.05%,本次系公司单方面为香溢担保提供担
(二)内部决策程序
1. 2024 年12 月26 日,公司召开2024 年第三次临时股东大会审议通过了《关 于为控股子公司香溢担保2025 年度担保业务开展提供担保的议案》 《关于为控股 子公司香溢租赁2025 年度保理融资及商业贷款提供担保的议案》 《关于为控股子 公司上海香溢典当2025 年度对外融资提供担保的议案》。
2025 年4 月2 日,公司召开2024 年度股东大会审议通过了《关于为全资子 公司香溢金服2025 年度对外融资提供担保的议案》。
上述专项担保计划为年度计划,有效期自股东大会通过之日起至下一年度担 保计划提交股东大会通过日止。
具体内容如下:
在担保额度65 亿元范围内,公司及公司控股子公司为香溢担保2025 年度担 保业务开展提供担保,在计划额度内允许单笔担保额度超过合并资产负债表列报 的最近一期经审计净资产的10%。
在担保额度60 亿元范围内,公司及公司控股子公司为香溢租赁2025 年度保 理融资及商业贷款提供担保,在计划额度内允许单笔融资金额及对应担保额度超 过合并资产负债表列报的最近一期经审计净资产的10%;允许在香溢租赁资产负 债率超过70%以后继续为其提供担保。
在担保额度5,000 万元范围内,公司及公司控股子公司为上海香溢典当2025 年度对外融资提供担保。
在担保额度20,000 万元范围内,公司及公司控股子公司为资产负债率超过 70%(2024 年12 月31 日)的全资子公司香溢金服2025 年度对外融资提供担保。
2. 公司认为:本次担保未与证监会公告[2022]26 号《上市公司监管指引第8 号--上市公司资金往来、对外担保的监管要求》的规定相违背。本次担保相关 标的未超过股东大会、董事会授权,符合相关规定。
二、被担保人基本情况
被担保人类型 法人
被担保人名称 浙江香溢融资担保有限公司
被担保人类型及上市公 司持股情况 控股子公司
公司持股比例61.05%;
云南合和(集团)股份有限公司持股比例16.57%;
浙江香溢控股有限公司持股比例16.57%;
杭州上城区文商旅投资控股集团有限公司持股比例
5.81%。
主要股东及持股比例
法定代表人 胡秋华
统一社会信用代码 913300006831251787
成立时间 2008 年12 月15 日
注册地 浙江省杭州市上城区解放路108 号1806 室
办公地点 浙江省杭州市滨江区丹枫路676 号香溢大厦21 楼
注册资本 叁亿肆仟肆佰万元整
公司类型 其他有限责任公司
许可项目:融资担保业务(依法须经批准的项目,经相
关部门批准后方可开展经营活动,具体经营项目以审批
结果为准)。一般项目:非融资担保服务;以自有资金
外,凭营业执照依法自主开展经营活动)。 从事投资活动;企业管理咨询(除依法须经批准的项目
经营范围
项目 2025 年12 月31 日 /2025 年度(经审计)
2024 年12 月31 日
/2024 年度(经审计)
资产总额 60,566.80 61,501.37
负债总额 4,526.81 7,047.55
主要财务指标(万元)
资产净额 56,039.99 54,453.82
资产负债率 7.47% 11.46%
营业收入 426.28 1,542.40
净利润 1,632.04 114.69
三、最高额不可撤销担保书的主要内容
授信人:招商银行杭州分行
保证人:香溢融通控股集团股份有限公司
授信申请人:香溢担保
(一)授信额度
根据香溢担保与招商银行杭州分行签订的《授信协议》(编号: 571XY260226T000068),在2026年3月18日起到2027年3月17日止的授信期间(即 债权确定期间)内,招商银行杭州分行向香溢担保提供总额30,000万元整的授信 额度。
(二)保证范围
公司提供保证担保的范围为招商银行杭州分行根据《授信协议》(编号: 571XY260226T000068)在授信额度内向香溢担保提供的贷款及其他授信本金余 额之和(最高限额为人民币30,000万元)以及相关利息、罚息、复息、违约金、 迟延履行金、保理费用、实现担保权和债权的费用和其他相关费用。包括但不限 于:原签有编号为571XY250113T000149的《授信协议》项下具体业务中尚未清 偿的余额部分;招商银行杭州分行因履行保函等付款义务而为香溢担保垫付的垫 款本金余额及利息、罚息等。
(三)保证方式
公司确认对保证范围内香溢担保的所有债务承担经济上、法律上的连带责任。
(四)保证责任期间
保证责任期间为自本担保书生效之日起至《授信协议》(编号: 571XY260226T000068)项下每笔贷款或其他融资或招商银行杭州分行受让的应 收账款债权的到期日或每笔垫款的垫款日另加三年。
四、担保的必要性和合理性
本次担保是保证公司担保业务正常开展的基础,符合香溢担保日常经营所需 和公司整体利益。
从被担保人的角度,香溢担保的资信状况良好,业务运营风险相对较低,虽 近年来随着房产市场低迷,工程领域保函担保业务萎缩明显,但担保业务可覆盖 领域和场景广阔,香溢担保正积极探索其他领域非融资担保业务展业机会。香溢 担保自身经营风险在其可控制和承担的范围,具有化解风险的能力。
从担保方的角度,香溢担保纳入公司合并报表范围内,公司能够对其日常经 营决策和管理工作实施完全有效地控制和全过程监管,可以随时掌握其经营状况 和资信情况变化并及时作出经营调整;香溢担保的其他股东未参与日常经营且在 投资协议中约定由控股方单方面提供担保。公司单方面提供担保,并未有损公平、 对等原则,具有相对合理性,未发现损害公司及股东特别是中小股东利益的情形。
从担保底层风险的角度,公司提供担保的风险即是担保业务经营的底层风险,
担保业务发展已经相对成熟,公司制定了一系列规范标准严控业务操作和经营风 险,不断动态优化风险控制措施,加强对业务贷前贷后风险管理能力,始终将整 体风险可控放在首要地位,保障经营的安全性。综合来看,公司承担的担保风险 总体可控。
五、累计对外担保数量及逾期担保的数量
截至本公告日,公司及控股子公司为香溢担保开展担保业务提供担保 261,833.54 万元(含本次担保),实际使用担保余额49,988.52 万元;公司及控股 子公司为香溢租赁保理融资及商业贷款提供担保544,520 万元,实际使用担保余 额365,373.11 万元。公司及控股子公司对外担保总额806,353.54 万元,实际担保 余额合计415,361.63 万元,占公司2025 年度经会计师事务所审计的净资产 224,011.31 万元的185.42%,无其他担保,无逾期担保。上述担保均未超出公司 股东会已经批准的担保额度。
特此公告。
香溢融通控股集团股份有限公司董事会
2026 年3 月25 日