证券代码：600928证券简称：西安银行公告编号：2025-058
西安银行股份有限公司2025年第三季度报告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
重要内容提示：
●本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
●本公司第六届董事会第三十一次会议审议通过了本季度报告。本次董事会会议应到董事11名，实到董事11名。公司5名监事列席了会议。
●本公司董事长梁邦海、行长张成喆以及财务部门负责人陈军梅保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
●本公司2025年第三季度报告中的财务报表未经审计。
一、主要财务数据
（一）主要会计数据和财务指标
单位：千元
项目
| 项目 | 2025年7-9月 | 同比变动 | 2025年1-9月 | 同比变动 | ||
| 营业收入 | 2,486,468 | 30.39% | 7,690,989 | 39.11% | ||
| 归属于母公司股东的净利润 | 581,516 | (1.47%) | 2,033,176 | 5.51% | ||
| 归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润 | 600,689 | 1.79% | 2,054,307 | 6.57% | ||
| 经营活动产生的现金流量净额 | 不适用 | 不适用 | (2,990,167) | 48.99% | ||
| 基本每股收益（元/股） | 0.13 | - | 0.46 | 6.98% | ||
| 稀释每股收益（元/股） | 0.13 | - | 0.46 | 6.98% | ||
| 加权平均净资产收益率（%） | 1.69% | 下降0.14个百分点 | 5.98% | 下降0.09个百分点 | ||
| 项目 | 2025年9月30日 | 2024年12月31日 | 较上年末变动 | |||
| 总资产 | 551,134,639 | 480,370,120 | 14.73% | |||
| 归属于母公司的股东权益 | 39,504,650 | 33,404,157 | 18.26% | |||
| 归属于母公司普通股股东的每股净资产（元/股） | 7.76 | 7.52 | 3.19% | |||
注：1.每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》规定计算。
2.非经常性损益根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益（2023年修订）》的规定计算。
（二）非经常性损益项目和金额
单位：千元
| 项目 | 2025年7-9月 | 2025年1-9月 |
| 政府补助 | - | 1,110 |
| 固定资产处置净收益/(损失） | 169 | (194) |
罚款支出
| 罚款支出 | (880) | (1,130) |
| 捐赠支出 | (112) | (380) |
| 其他符合非经常性损益定义的损益项目 | (18,407) | (20,669) |
| 合计 | (19,230) | (21,263) |
| 以上有关项目对税务的影响 | (27) | (79) |
| 影响本行股东净利润的非经常性损益 | (19,173) | (21,131) |
| 影响少数股东净利润的非经常性损益 | (84) | (211) |
（三）公司主要会计数据、财务指标重大变动的情况及原因
单位：千元
| 项目 | 2025年1-9月 | 2024年1-9月 | 增减变动 | 主要原因 |
| 营业收入 | 7,690,989 | 5,528,823 | 39.11% | 利息收入增加 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | (2,990,167) | (5,861,621) | 48.99% | 经营活动产生的现金流入增加 |
二、股东信息截至报告期末，本公司普通股股东总数、前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况：
| 报告期末普通股股东总数（户） | 52,391 | 报告期末表决权恢复的优先股股东总数（户） | 不适用 | |||||
| 前十名股东持股情况 | ||||||||
| 股东名称 | 持股数量（股） | 持股比例（%） | 持有有限售条件股份数量（股） | 质押或冻结情况 | 股东性质 | |||
| 股份状态 | 数量（股） | |||||||
| 加拿大丰业银行 | 804,771,000 | 18.11% | 0 | 无 | - | 境外法人股 | ||
| 大唐西市文化产业投资 | 630,000,000 | 14.17% | 0 | 质押 | 630,000,000 | 境内非国有 | ||
集团有限公司
| 集团有限公司 | 法人股 | ||||||||
| 西安投资控股有限公司 | 618,397,850 | 13.91% | 0 | 无 | - | 国有法人股 | |||
| 中国烟草总公司陕西省公司 | 603,825,999 | 13.59% | 0 | 无 | - | 国有法人股 | |||
| 西安经开金融控股有限公司 | 156,281,000 | 3.52% | 0 | 无 | - | 国有法人股 | |||
| 西安城市基础设施建设投资集团有限公司 | 138,083,256 | 3.11% | 0 | 无 | - | 国有法人股 | |||
| 西安金融控股有限公司 | 113,610,169 | 2.56% | 0 | 质押 | 56,800,000 | 国有法人股 | |||
| 西安曲江文化产业风险投资有限公司 | 100,628,200 | 2.26% | 0 | 质押 | 49,142,823 | 国有法人股 | |||
| 长安国际信托股份有限公司 | 76,732,965 | 1.73% | 0 | 无 | - | 国有法人股 | |||
| 金花投资控股集团有限公司 | 75,208,188 | 1.69% | 0 | 质押 | 61,208,188 | 境内非国有法人股 | |||
| 冻结 | 75,208,188 | ||||||||
| 前十名无限售条件股东持股情况 | |||||||||
| 股东名称 | 持有无限售条件流通股的数量（股） | 股份种类及数量 | |||||||
| 种类 | 数量（股） | ||||||||
| 加拿大丰业银行 | 804,771,000 | 人民币普通股 | 804,771,000 | ||||||
| 大唐西市文化产业投资集团有限公司 | 630,000,000 | 人民币普通股 | 630,000,000 | ||||||
| 西安投资控股有限公司 | 618,397,850 | 人民币普通股 | 618,397,850 | ||||||
| 中国烟草总公司陕西省公司 | 603,825,999 | 人民币普通股 | 603,825,999 | ||||||
| 西安经开金融控股有限公司 | 156,281,000 | 人民币普通股 | 156,281,000 | ||||||
| 西安城市基础设施建设投资集团有限公司 | 138,083,256 | 人民币普通股 | 138,083,256 | ||||||
| 西安金融控股有限公司 | 113,610,169 | 人民币普通股 | 113,610,169 | ||||||
| 西安曲江文化产业风险投资有限公司 | 100,628,200 | 人民币普通股 | 100,628,200 | ||||||
| 长安国际信托股份有限公司 | 76,732,965 | 人民币普通股 | 76,732,965 | ||||||
金花投资控股集团有限公司
| 金花投资控股集团有限公司 | 75,208,188 | 人民币普通股 | 75,208,188 |
| 上述股东关联关系或一致行动的说明 | 上述前十名股东及前十名无限售条件股东中，西安投资控股有限公司、西安经开金融控股有限公司、西安城市基础设施建设投资集团有限公司、西安金融控股有限公司、西安曲江文化产业风险投资有限公司、长安国际信托股份有限公司基于行政关系或股权关系与本公司实际控制人西安市人民政府具有关联关系。 | ||
| 前10名股东及前10名无限售股东参与融资融券及转融通业务情况说明 | 不适用 | ||
三、公司季度经营情况分析截至报告期末，本公司资产总额5,511.35亿元，较上年末增加707.65亿元，增幅14.73%，其中贷款及垫款本金总额3,017.60亿元，较上年末增加645.06亿元，增幅27.19%；负债总额5,115.67亿元，较上年末增加646.69亿元，增幅14.47%，其中存款本金总额3,535.90亿元，较上年末增加315.60亿元，增幅9.80%；股东权益395.67亿元，较上年末增加60.96亿元，增幅18.21%。
报告期内，本公司实现营业收入76.91亿元，同比增加21.62亿元，增幅39.11%，实现归属于母公司股东的净利润20.33亿元，同比增加1.06亿元，增幅5.51%；实现基本每股收益0.46元，加权平均净资产收益率5.98%。
截至报告期末，本公司核心一级资本充足率和资本充足率分别为8.69%和
12.85%；不良贷款率为1.53%，较上年末下降0.19个百分点，拨备覆盖率为218.66%，较上年末上升34.6个百分点。
四、补充信息与数据
（一）补充财务数据
单位：千元
项目
| 项目 | 2025年9月30日 | 2024年12月31日 |
| 总资产 | 551,134,639 | 480,370,120 |
| 贷款及垫款本金总额 | 301,759,886 | 237,254,098 |
| 其中：公司贷款和垫款 | 216,671,477 | 158,111,619 |
| 个人贷款和垫款 | 83,749,063 | 78,831,389 |
| 票据贴现 | 1,339,346 | 311,090 |
| 总负债 | 511,567,158 | 446,898,269 |
| 存款本金总额 | 353,590,169 | 322,030,543 |
| 其中：公司存款 | 152,867,885 | 133,077,680 |
| 个人存款 | 193,278,084 | 181,022,716 |
| 保证金存款 | 7,444,200 | 7,930,147 |
| 股东权益 | 39,567,481 | 33,471,851 |
（二）资本构成情况
单位：千元
| 项目 | 2025年9月30日 | 2024年12月31日 |
| 核心一级资本净额 | 31,979,440 | 31,909,813 |
| 一级资本净额 | 36,983,389 | 31,914,848 |
| 资本净额 | 47,290,974 | 39,354,935 |
| 风险加权资产合计 | 368,016,067 | 317,002,170 |
| 核心一级资本充足率 | 8.69% | 10.07% |
| 一级资本充足率 | 10.05% | 10.07% |
| 资本充足率 | 12.85% | 12.41% |
注：本报告期末的资本充足率指标系根据国家金融监督管理总局颁布的《商业银行资本管理办法》规定计算，关于本公司资本指标的详细信息请查阅本公司网站（www.xacbank.com）“关于西安银行--投资者关系--监管资本”专栏。
（三）资产质量分析
单位：千元
项目
| 项目 | 2025年9月30日 | 2024年12月31日 | ||
| 金额 | 占比 | 金额 | 占比 | |
| 正常类 | 291,946,122 | 96.75% | 227,401,098 | 95.85% |
| 关注类 | 5,206,594 | 1.72% | 5,774,944 | 2.43% |
| 次级类 | 2,207,373 | 0.73% | 2,100,064 | 0.88% |
| 可疑类 | 205,953 | 0.07% | 586,429 | 0.25% |
| 损失类 | 2,193,844 | 0.73% | 1,391,563 | 0.59% |
| 贷款及垫款本金总额 | 301,759,886 | 100.00% | 237,254,098 | 100.00% |
| 贷款损失准备 | (10,080,720) | - | (7,512,272) | - |
| 不良贷款率 | 1.53% | - | 1.72% | - |
| 拨备覆盖率 | 218.66% | - | 184.06% | - |
| 贷款拨备率 | 3.34% | - | 3.16% | - |
（四）杠杆率
单位：千元
| 项目 | 2025年9月30日 | 2025年6月30日 | 2025年3月31日 | 2024年12月31日 |
| 杠杆率 | 6.36% | 6.63% | 5.84% | 6.27% |
| 一级资本净额 | 36,983,389 | 37,529,802 | 31,812,035 | 31,914,848 |
| 调整后的表内外资产余额 | 581,670,948 | 566,108,201 | 545,162,638 | 509,324,626 |
注：关于本公司杠杆率的详细信息请查阅本公司网站（www.xacbank.com）“关于西安银行--投资者关系--监管资本”专栏。
（五）流动性覆盖率
单位：千元
项目
| 项目 | 2025年9月30日 |
| 流动性覆盖率 | 647.47% |
| 合格优质流动性资产 | 68,338,008 |
| 未来30天现金净流出量 | 10,554,570 |
五、季度财务报表本公司2025年第三季度财务报表详见附件。特此公告。
| 西安银行股份有限公司董事会 |
| 2025年10月31日 |
西安银行股份有限公司合并及公司资产负债表2025年9月30日人民币千元
资产
| 资产 | 本集团 | 本行 | ||||||
| 2025年9月30日 | 2024年12月31日 | 2025年9月30日 | 2024年12月31日 | |||||
| 未经审计 | 经审计 | 未经审计 | 经审计 | |||||
现金及存放中央银
行款项
| 现金及存放中央银行款项 | 35,786,455 | 24,717,555 | 35,515,866 | 24,539,939 | ||||
| 存放同业及其他金融机构款项 | 3,633,590 | 2,587,746 | 3,164,388 | 2,003,763 | ||||
| 拆出资金 | 1,567,400 | 5,261,934 | 1,567,400 | 5,261,934 | ||||
| 买入返售金融资产 | 26,457,548 | 17,333,536 | 26,457,548 | 17,333,536 | ||||
| 发放贷款和垫款 | 292,255,459 | 230,272,917 | 291,157,118 | 229,147,555 | ||||
| 金融投资： | ||||||||
| 交易性金融资产 | 36,662,309 | 37,943,478 | 32,259,738 | 33,382,909 | ||||
| 债权投资 | 113,683,990 | 135,580,380 | 112,828,388 | 134,565,839 | ||||
| 其他债权投资 | 31,126,865 | 18,043,548 | 30,822,882 | 17,986,236 | ||||
| 其他权益工具投资 | 596,967 | 300,519 | 596,967 | 300,519 | ||||
| 长期股权投资 | 2,976,093 | 2,808,814 | 3,036,061 | 2,868,782 | ||||
| 固定资产 | 236,927 | 257,311 | 229,500 | 248,935 | ||||
| 在建工程 | 13,542 | 13,595 | 13,542 | 13,595 | ||||
| 使用权资产 | 288,623 | 307,823 | 278,737 | 297,027 | ||||
| 无形资产 | 57,491 | 64,299 | 56,822 | 63,439 | ||||
| 递延所得税资产 | 4,355,789 | 3,477,320 | 4,343,725 | 3,467,260 | ||||
| 其他资产 | 1,435,591 | 1,399,345 | 1,426,178 | 1,389,024 |
资产总计
| 资产总计 | 551,134,639 | 480,370,120 | 543,754,860 | 472,870,292 |
西安银行股份有限公司合并及公司资产负债表（续）2025年9月30日人民币千元
负债
| 负债 | 本集团 | 本行 | ||||||
| 2025年9月30日 | 2024年12月31日 | 2025年9月30日 | 2024年12月31日 | |||||
| 未经审计 | 经审计 | 未经审计 | 经审计 | |||||
向中央银行借款
| 向中央银行借款 | 28,358,942 | 17,991,802 | 28,325,591 | 17,917,488 | ||||
| 同业及其他金融机构存放款项 | 10,206,982 | 1,076,564 | 10,232,535 | 1,101,741 | ||||
| 拆入资金 | 1,878,246 | 1,900,061 | 1,878,246 | 1,900,061 | ||||
| 交易性金融负债 | 4,402,571 | 4,560,569 | - | - | ||||
| 卖出回购金融资产款 | 5,491,511 | 297,015 | 5,491,511 | 297,015 | ||||
| 吸收存款 | 361,596,804 | 330,014,548 | 358,652,207 | 327,174,477 | ||||
| 应付职工薪酬 | 647,879 | 683,822 | 640,649 | 676,155 | ||||
| 应交税费 | 903,751 | 483,843 | 903,414 | 483,245 | ||||
| 预计负债 | 54,225 | 138,228 | 54,225 | 138,228 | ||||
| 应付债券 | 96,370,360 | 86,646,946 | 96,370,360 | 86,646,946 | ||||
| 租赁负债 | 252,635 | 271,978 | 244,382 | 262,029 | ||||
| 其他负债 | 1,403,252 | 2,832,893 | 1,464,737 | 2,883,221 |
负债合计
| 负债合计 | 511,567,158 | 446,898,269 | 504,257,857 | 439,480,606 |
股东权益
股东权益股本
| 股本 | 4,444,444 | 4,444,444 | 4,444,444 | 4,444,444 | ||||||
| 其他权益工具 | 4,999,200 | - | 4,999,200 | - | ||||||
| 其中：永续债 | 4,999,200 | - | 4,999,200 | - | ||||||
| 资本公积 | 3,690,747 | 3,690,747 | 3,693,354 | 3,693,354 | ||||||
| 其他综合收益 | (183,670 | ) | 303,769 | (181,289 | ) | 302,881 | ||||
| 盈余公积 | 2,602,924 | 2,602,924 | 2,602,854 | 2,602,854 | ||||||
| 一般风险准备 | 5,699,099 | 5,699,099 | 5,691,102 | 5,691,102 | ||||||
| 未分配利润 | 18,251,906 | 16,663,174 | 18,247,338 | 16,655,051 |
归属于母公司股东权益合计
| 归属于母公司股东权益合计 | 39,504,650 | 33,404,157 | 39,497,003 | 33,389,686 | ||||
| 少数股东权益 | 62,831 | 67,694 | - | - |
股东权益合计
| 股东权益合计 | 39,567,481 | 33,471,851 | 39,497,003 | 33,389,686 |
负债及股东权益总计
| 负债及股东权益总计 | 551,134,639 | 480,370,120 | 543,754,860 | 472,870,292 |
本财务报表由以下人士签署：
| 董事长 | 行长 | 计划财务部负责人 |
西安银行股份有限公司合并及公司利润表截至2025年9月30日止九个月期间人民币千元
本集团
| 本集团 | 本行 | |||||
| 截至9月30日止九个月期间 | 截至9月30日止九个月期间 | |||||
| 2025年 | 2024年 | 2025年 | 2024年 | |||
| 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | |||
利息净收入
| 利息净收入 | 6,309,537 | 3,904,394 | 6,277,428 | 3,868,037 | ||||||||
| 利息收入 | 13,544,764 | 11,645,580 | 13,470,230 | 11,561,332 | ||||||||
| 利息支出 | (7,235,227 | ) | (7,741,186 | ) | (7,192,802 | ) | (7,693,295 | ) |
手续费及佣金净收入
| 手续费及佣金净收入 | 277,607 | 275,941 | 277,467 | 275,840 | ||||||||
| 手续费及佣金收入 | 352,329 | 339,974 | 352,140 | 339,824 | ||||||||
| 手续费及佣金支出 | (74,722 | ) | (64,033 | ) | (74,673 | ) | (63,984 | ) |
投资收益
| 投资收益 | 1,088,788 | 833,823 | 1,085,818 | 825,950 | ||||||||
| 其中：对联营企业的投资收益 | 167,280 | 298,273 | 167,280 | 298,273 | ||||||||
| 以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益 | 569,654 | 55,415 | 566,683 | 55,415 | ||||||||
| 公允价值变动收益 | 7,023 | 511,542 | 7,023 | 511,542 | ||||||||
| 汇兑收益 | 6,678 | (170 | ) | 6,678 | (170 | ) | ||||||
| 其他收益 | 1,110 | 2,106 | 1,062 | 2,021 | ||||||||
| 其他业务收入 | 440 | 1,100 | 440 | 1,087 | ||||||||
| 资产处置收益 | (194 | ) | 87 | (46 | ) | 79 |
营业收入
| 营业收入 | 7,690,989 | 5,528,823 | 7,655,870 | 5,484,386 |
税金及附加
| 税金及附加 | (99,517 | ) | (74,563 | ) | (99,180 | ) | (74,206 | ) | ||||
| 业务及管理费 | (1,423,084 | ) | (1,392,049 | ) | (1,389,881 | ) | (1,356,239 | ) | ||||
| 信用减值损失 | (4,242,140 | ) | (2,255,576 | ) | (4,234,260 | ) | (2,250,462 | ) | ||||
| 其他业务支出 | (7,041 | ) | (5,936 | ) | (6,854 | ) | (5,743 | ) |
营业支出
| 营业支出 | (5,771,782 | ) | (3,728,124 | ) | (5,730,175 | ) | (3,686,650 | ) |
营业利润
| 营业利润 | 1,919,207 | 1,800,699 | 1,925,695 | 1,797,736 |
营业外收入
| 营业外收入 | 199 | 34 | 198 | 34 | ||||||||
| 营业外支出 | (22,378 | ) | (2,803 | ) | (22,003 | ) | (2,761 | ) |
利润总额
| 利润总额 | 1,897,028 | 1,797,930 | 1,903,890 | 1,795,009 | ||||
| 所得税费用 | 133,763 | 130,230 | 132,841 | 130,935 |
净利润
| 净利润 | 2,030,791 | 1,928,160 | 2,036,731 | 1,925,944 |
归属于母公司股东的净利润
| 归属于母公司股东的净利润 | 2,033,176 | 1,927,036 | 2,036,731 | 1,925,944 | |||||
| 少数股东损益 | (2,385 | ) | 1,124 | - | - |
西安银行股份有限公司合并及公司利润表（续）截至2025年9月30日止九个月期间人民币千元
本集团
| 本集团 | 本行 | |||||
| 截至9月30日止九个月期间 | 截至9月30日止九个月期间 | |||||
| 2025年 | 2024年 | 2025年 | 2024年 | |||
| 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | |||
其他综合收益的税后净额
| 其他综合收益的税后净额 | (489,917 | ) | 96,370 | (484,170 | ) | 97,773 |
归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额
| 归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额 | (487,439 | ) | 96,975 | (484,170 | ) | 97,773 |
（一）不能重分类进损益的
其他综合收益
| （一）不能重分类进损益的其他综合收益 | ||||||||||||
| 其他权益工具投资公允价值变动 | 222,336 | 104,023 | 222,336 | 104,022 | ||||||||
| （二）将重分类进损益的其他综合收益 | ||||||||||||
| 其他债权投资公允价值变动 | (784,999 | ) | (4,363 | ) | (781,669 | ) | (3,582 | ) | ||||
| 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款及垫款的公允价值变动 | 7 | 99 | 7 | 99 | ||||||||
| 其他债权投资信用减值准备 | 74,074 | 371 | 74,013 | 388 | ||||||||
| 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款及垫款的信用减值准备 | 1,143 | (3,154 | ) | 1,143 | (3,154 | ) |
归属于少数股东的其他综
合收益的税后净额
| 归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 | (2,478 | ) | (605 | ) | - | - |
综合收益总额
| 综合收益总额 | 1,540,874 | 2,024,530 | 1,552,561 | 2,023,717 | |||||
| 其中： | |||||||||
| 归属于母公司股东的综合收益总额 | 1,545,737 | 2,024,011 | 1,552,561 | 2,023,717 | |||||
| 归属于少数股东的综合收益总额 | (4,863 | ) | 519 | - | - |
每股收益（人民币元/股）
| 每股收益（人民币元/股） | ||||||||
| 基本和稀释每股收益 | 0.46 | 0.43 | 0.46 | 0.43 |
本财务报表由以下人士签署：
| 董事长 | 行长 | 计划财务部负责人 |
西安银行股份有限公司合并及公司现金流量表截至2025年9月30日止九个月期间人民币千元
本集团
| 本集团 | 本行 | |||||
| 截至9月30日止九个月期间 | 截至9月30日止九个月期间 | |||||
| 2025年 | 2024年 | 2025年 | 2024年 | |||
| 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | |||
一、
| 一、 | 经营活动产生的现金流量： |
存放同业款项净减少额
| 存放同业款项净减少额 | - | 472,531 | - | 545,531 | ||||
| 拆出资金净减少额 | 3,600,000 | - | 3,600,000 | - | ||||
| 向中央银行借款净增加额 | 10,365,349 | - | 10,406,289 | - | ||||
| 同业及其他金融机构存放款项净增加额 | 9,081,364 | - | 9,081,877 | - | ||||
| 卖出回购金融资产净增加额 | 5,194,000 | 2,930,100 | 5,194,000 | 2,930,100 | ||||
| 交易性金融负债净增加额 | - | 778,518 | - | 502,013 | ||||
| 吸收存款净增加额 | 31,559,627 | 20,584,413 | 31,456,759 | 20,344,034 | ||||
| 收取利息、手续费及佣金的现金 | 14,740,091 | 12,702,930 | 14,659,684 | 12,611,304 | ||||
| 收到其他与经营活动有关的现金 | 8,995 | 3,241 | 8,947 | 3,143 |
经营活动现金流入小计
| 经营活动现金流入小计 | 74,549,426 | 37,471,733 | 74,407,556 | 36,936,125 |
存放中央银行款项净增加额
| 存放中央银行款项净增加额 | (1,345,594 | ) | (687,922 | ) | (1,339,142 | ) | (676,406 | ) | ||||
| 存放同业款项净增加额 | (67,000 | ) | - | - | - | |||||||
| 拆出资金净增加额 | - | (1,040,074 | ) | - | (1,040,074 | ) | ||||||
| 发放贷款和垫款净增加额 | (65,042,808 | ) | (17,799,450 | ) | (65,063,103 | ) | (17,725,494 | ) | ||||
| 为交易目的而持有的金融资产净增加额 | (1,197,231 | ) | (2,442,659 | ) | (1,197,231 | ) | (2,442,261 | ) | ||||
| 拆入资金净减少额 | (25,620 | ) | (37,276 | ) | (25,620 | ) | (37,276 | ) | ||||
| 向中央银行借款净减少额 | - | (11,946,135 | ) | - | (11,841,005 | ) | ||||||
| 同业及其他金融机构存放款项净减少额 | - | (346,043 | ) | - | (341,041 | ) | ||||||
| 交易性金融负债净减少额 | (157,998 | ) | - | - | - | |||||||
| 支付利息、手续费及佣金的现金 | (5,847,430 | ) | (6,951,141 | ) | (5,806,730 | ) | (6,900,263 | ) | ||||
| 支付给职工以及为职工支付的现金 | (837,900 | ) | (829,478 | ) | (814,893 | ) | (806,350 | ) | ||||
| 支付的各项税费 | (905,440 | ) | (670,388 | ) | (903,906 | ) | (670,043 | ) | ||||
| 支付其他与经营活动有关的现金 | (2,112,572 | ) | (582,788 | ) | (2,093,768 | ) | (563,025 | ) |
经营活动现金流出小计
| 经营活动现金流出小计 | (77,539,593 | ) | (43,333,354 | ) | (77,244,393 | ) | (43,043,238 | ) |
经营活动使用的现金流量净额
| 经营活动使用的现金流量净额 | (2,990,167 | ) | (5,861,621 | ) | (2,836,837 | ) | (6,107,113 | ) |
西安银行股份有限公司合并及公司现金流量表（续）截至2025年9月30日止九个月期间人民币千元
本集团
| 本集团 | 本行 | |||||
| 截至9月30日止九个月期间 | 截至9月30日止九个月期间 | |||||
| 2025年 | 2024年 | 2025年 | 2024年 | |||
| 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | |||
二、
| 二、 | 投资活动产生的现金流量： |
收回投资收到的现金
| 收回投资收到的现金 | 46,330,666 | 29,373,035 | 46,021,095 | 28,768,806 | ||||
| 取得投资收益收到的现金 | 821,762 | 557,575 | 818,791 | 549,701 | ||||
| 处置固定资产和无形资产收回的现金 | 460 | 8,684 | 448 | 8,675 |
投资活动现金流入小计
| 投资活动现金流入小计 | 47,152,888 | 29,939,294 | 46,840,334 | 29,327,182 |
投资支付的现金
| 投资支付的现金 | (37,173,263 | ) | (30,643,660 | ) | (36,923,263 | ) | (29,986,942 | ) | ||||
| 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | (22,593 | ) | (41,122 | ) | (21,789 | ) | (37,581 | ) |
投资活动现金流出小计
| 投资活动现金流出小计 | (37,195,856 | ) | (30,684,782 | ) | (36,945,052 | ) | (30,024,523 | ) |
投资活动产生/(使用)的现金流量
净额
| 投资活动产生/(使用)的现金流量净额 | 9,957,032 | (745,488 | ) | 9,895,282 | (697,341 | ) |
三、
| 三、 | 筹资活动产生的现金流量： |
发行债券所收到的现金
| 发行债券所收到的现金 | 76,862,523 | 76,456,375 | 76,862,523 | 76,456,375 | ||||
| 发行其他权益工具收到的现金 | 4,999,200 | - | 4,999,200 | - |
筹资活动现金流入小计
| 筹资活动现金流入小计 | 81,861,723 | 76,456,375 | 81,861,723 | 76,456,375 |
偿还债务证券本金支付的现金
| 偿还债务证券本金支付的现金 | (68,310,000 | ) | (74,850,000 | ) | (68,310,000 | ) | (74,850,000 | ) | ||||
| 分配股利或偿付利息支付的现金 | (592,820 | ) | (376,480 | ) | (592,820 | ) | (376,480 | ) | ||||
| 偿还租赁负债支付的现金 | (97,320 | ) | (97,058 | ) | (94,345 | ) | (94,364 | ) |
筹资活动现金流出小计
| 筹资活动现金流出小计 | (69,000,140 | ) | (75,323,538 | ) | (68,997,165 | ) | (75,320,844 | ) |
筹资活动产生的现金流量净额
| 筹资活动产生的现金流量净额 | 12,861,583 | 1,132,837 | 12,864,558 | 1,135,531 |
四、
| 四、 | 现金及现金等价物净增加/(减少)额 | 19,828,448 | (5,474,272 | ) | 19,923,003 | (5,668,923 | ) |
加：期初现金及现金等价物余额
| 加：期初现金及现金等价物余额 | 28,246,568 | 30,655,825 | 27,841,447 | 30,549,230 |
五、
| 五、 | 期末现金及现金等价物余额 | 48,075,016 | 25,181,553 | 47,764,450 | 24,880,307 |
本财务报表由以下人士签署：
| 董事长 | 行长 | 计划财务部负责人 |