流金科技证券代码 : 920021
北京流金岁月传媒科技股份有限公司
2025年第三季度报告
第一节 重要提示
公司董事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。公司负责人王俭、主管会计工作负责人徐文海及会计机构负责人（会计主管人员）徐文海保证季度报告中财务报告的真实、准确、完整。本季度报告未经会计师事务所审计。本季度报告涉及未来计划等前瞻性陈述，不构成公司对投资者的实质承诺，投资者及相关人士均应对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。
| 事项 | 是或否 |
| 是否存在公司董事、高级管理人员对季度报告内容存在异议或无法保证其真实、准确、完整 | □是 √否 |
| 是否存在未出席董事会审议季度报告的董事 | □是 √否 |
| 是否存在未按要求披露的事项 | □是 √否 |
| 是否审计 | □是 √否 |
| 是否被出具非标准审计意见 | □是 √否 |
第二节 公司基本情况
一、 主要财务数据
单位：元
| 项目 | 报告期末 （2025年9月30日） | 上年期末 （2024年12月31日） | 报告期末比上年期末增减比例% |
| 资产总计 | 946,499,365.53 | 1,047,173,717.34 | -9.61% |
| 归属于上市公司股东的净资产 | 624,833,265.53 | 636,576,704.01 | -1.84% |
| 资产负债率%（母公司） | 33.91% | 38.90% | - |
| 资产负债率%（合并） | 35.56% | 40.50% | - |
| 项目 | 年初至报告期末（2025年1-9月） | 上年同期 （2024年1-9月） | 年初至报告期末比上年同期增减比例% |
| 营业收入 | 202,474,726.61 | 418,662,921.21 | -51.64% |
| 归属于上市公司股东的净利润 | -12,220,276.48 | -5,479,687.45 | -123.01% |
| 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润 | -14,314,011.15 | -8,091,709.35 | -76.90% |
| 经营活动产生的现金流量净额 | -154,794,232.89 | -91,064,514.77 | -69.98% |
| 基本每股收益（元/股） | -0.04 | -0.02 | -100.00% |
| 加权平均净资产收益率%（依据归属于上市公司股东的净利润计算） | -1.94% | -0.83% | - |
| 加权平均净资产收益率%（依据归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润计算） | -2.27% | -1.23% | - |
| 项目 | 本报告期 （2025年7-9月） | 上年同期 （2024年7-9月） | 本报告期比上年同期增减比例% |
| 营业收入 | 48,030,718.65 | 144,754,079.89 | -66.82% |
| 归属于上市公司股东的净利润 | -13,379,804.32 | -7,530,553.32 | -77.67% |
| 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润 | -13,742,688.31 | -9,825,959.61 | -39.86% |
| 经营活动产生的现金流量净额 | -81,899,113.56 | -8,316,176.98 | -884.82% |
| 基本每股收益（元/股） | -0.04 | -0.02 | -100.00% |
| 加权平均净资产收益率%（依据归属于上市公司股东的净利润计算） | -2.12% | -1.14% | - |
| 加权平均净资产收益率%（依据归属 | -2.18% | -1.49% | - |
于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润计算）
财务数据重大变动原因：
√适用 □不适用
| 合并资产负债表项目 | 报告期末 （2025年9月30日） | 变动幅度 | 变动说明 |
| 货币资金 | 116,544,574.66 | -63.50% | 主要系本期采购付款、供票据到期兑付较多及存货采购增加，购买理财及偿还借款所致。 |
| 应收票据 | 1,228,715.96 | -83.52% | 主要系期初票据到期承兑，本期收到票据结算减少所致。 |
| 应收款项融资 | 4,254,005.00 | 347.79% | 主要系本期收到尚未到期的信用等级较高的票据增加所致。 |
| 其他应收款 | 717,449.69 | -79.05% | 主要系本期收回履约保证金及待退回的款项部分退回所致。 |
| 应付职工薪酬 | 253,180.12 | -96.25% | 主要系（1）上年年末计提的工资薪酬较多；（2）因职工薪酬支付周期恰逢国庆假期，期末已完成9月份职工薪酬的支付工作。 |
| 一年内到期的非流动负债 | 3,633,267.77 | 73.82% |
主要系控股子公司贡爵微所租赁的房屋因出租方尚未完成修缮工作，经双方协商一致后延迟支付租赁款，导致重分类至一年内到期的租赁负债增加所致。
| 交易性金融资产 | 38,280,967.20 | 100.27% | 主要系公司利用部分暂时闲置流动资金购买理财产品且截至本期末理财产品尚未到期所致。 |
| 存货 | 238,980,802.73 | 56.02% | 主要系（1）电视频道覆盖业务较同期相比项目执行延后、销售合同签署滞后，尚未分摊确认成本的存货增加。（2）视频购物及商品销售业务 |
| 因业务需求增加货物储备所致。 | |||
| 其他流动资产 | 4,137,851.46 | 60.89% | 主要系本期货物采购量增加待抵扣进项税额增加。 |
| 长期股权投资 | 1,887,484.23 | -34.64% | 主要系公司被投资单位流金通达本期注销清算，收回剩余投资所致。 |
| 其他应付款 | 260,327.71 | -75.83% | 主要系本期支付了期初公司职工报销费用未支付的款项。 |
| 合并利润表项目 | 年初至报告期末 | 变动幅度 | 变动说明 |
| 营业收入 | 202,474,726.61 | -51.64% | 报告期内营业收入下降主要系电视频道覆盖业务及视频购物及商品销售业务新收入下降较多所致。（1）一方面，近年来受传统有线电视行业市场需求、广告行业收入下降、电视台客户财政拨款减少或延迟等多方因素影响，客户对于业务执行、预算管理更加严格，本期与去年同期相比项目执行及合同签署进度有所滞后；另一方面公司客户相对集中，款项回收延迟，公司将持续优化落地覆盖区域，缩减合作规模，大项目如广东卫视全国落地覆盖业务、湖北卫视全国落地覆盖业务减少合作规模或延迟项目执行；（2）受政策影响公司调整了视频购物及商品销售业务经营方向，对原有苹果3C产品业务进行战略收缩，向社交电商转向转型。 |
| 营业成本 | 152,222,843.94 | -53.89% | 主要系营业成本随着电视频道覆盖业务及视频购物及商品销售业务收入下降而减少。 |
| 财务费用 | 64,766.80 | -91.71% | 主要系（1）借款规模减小，利息支出有所减少；（2）租赁负债负债规模减小，租赁利息支出减少。 |
| 其他收益 | 2,280,064.67 | 86.91% | 主要系本期收到的政府补贴款增加所致。 |
| 信用减值损失 | -1,212,633.67 | -92.36% | 主要系上年同期公司客户家家购物破产清算，公司对其全额计提坏账，导致同期坏账损失较多。 |
| 资产处置收益 | 3,097.35 | 100.68% | 主要系上年同期公司 办公地址搬迁,提前退租产生的损失较多。 |
| 营业外收入 | 311,692.90 | 16,368.86% | 主要系子公司伊犁玖霖供应商违约，收到的违约赔偿款较多。 |
| 营业外支出 | 96,767.61 | 112.94% | 主要系本期控股子公司成都金麦客涉及版权纠纷，支付赔偿款。 |
| 所得税费用 | 910,306.41 | 136.44% | 主要系本期部分子公司利润总额较多，计提当期所得税增加。 |
| 合并现金流量表项目 | 年初至报告期末 | 变动幅度 | 变动说明 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | -154,794,232.89 | -69.98% | 主要系本期销售回款减少，票据到期兑付及采购付款较多。 |
| 投资活动产生的现金流量净额 | -17,354,379.83 | -547.71% | 主要系本期购买理财品净流出增加。 |
| 筹资活动产生的现金流量净额 | -8,637,987.16 | -893.10% | 主要系本期偿还借款增加。 |
年初至报告期末（1-9月）非经常性损益项目和金额：
√适用 □不适用
单位：元
| 项目 | 金额 | 说明 |
| 非流动资产处置损益 | 3,097.35 | |
| 计入当期损益的政府补助(与企业业务密切相关,按照国家统一标准定额或定量享受的政府补助除外) | 1,927,684.66 | |
| 债务重组损益 | 1,165,738.76 | |
| 除同公司正常经营业务相关的有效 | 867,105.40 |
| 套期保值业务外，持有交易性金融资产、衍生金融资产、交易性金融负债、衍生金融负债产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金融资产、衍生金融资产、交易性金融负债、衍生金融负债和其他债权投资取得的投资收益 | ||
| 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 | -86,956.14 | |
| 其他符合非经营性损益定义的损益项目 | -1,300,666.77 | 主要系本期公司采用权益法核算的被投资单位注销清算实现的非经常性损益。 |
| 非经常性损益合计 | 2,576,003.26 | |
| 所得税影响数 | 367,915.29 | |
| 少数股东权益影响额（税后） | 114,353.30 | |
| 非经常性损益净额 | 2,093,734.67 |
补充财务指标：
□适用 √不适用
会计数据追溯调整或重述情况
□会计政策变更 □会计差错更正 □其他原因 √不适用
二、 报告期期末的普通股股本结构、持股5%以上的股东或前十名股东情况
单位：股
| 普通股股本结构 | ||||||
| 股份性质 | 期初 | 本期变动 | 期末 | |||
| 数量 | 比例% | 数量 | 比例% | |||
| 无限售条件股份 | 无限售股份总数 | 251,881,971 | 81.52% | -1,730,147 | 250,151,824 | 80.96% |
| 其中：控股股东、实际控制人 | 17,309,190 | 5.60% | 0 | 17,309,190 | 5.60% | |
| 董事、高管 | 19,039,337 | 6.16% | -1,730,147 | 17,309,190 | 5.60% | |
| 核心员工 | 0 | 0.00% | 0 | 0 | 0% | |
| 有限售条件股份 | 有限售股份总数 | 57,118,012 | 18.48% | 1,730,147 | 58,848,159 | 19.04% |
| 其中：控股股东、实际控制人 | 51,927,571 | 16.81% | 0 | 51,927,571 | 16.81% | |
| 董事、高管 | 57,118,012 | 18.48% | -5,190,441 | 51,927,571 | 16.81% | |
| 核心员工 | 0 | 0.00% | 0 | 0 | 0% | |
| 总股本 | 308,999,983 | - | 0 | 308,999,983 | - | |
| 普通股股东人数 | 14,001 | |||||
单位：股
| 持股5%以上的股东或前十名股东情况 | ||||||||
| 序号 | 股东名称 | 股东性质 | 期初持股数 | 持股变动 | 期末持股数 | 期末持股比例% | 期末持有限售股份数量 | 期末持有无限售股份数量 |
| 1 | 王俭 | 境内自然人 | 69,236,761 | 0 | 69,236,761 | 22.41% | 51,927,571 | 17,309,190 |
| 2 | 上海御米投资管理合伙企业（有限合伙） | 境内非国有法人 | 15,217,646 | 0 | 15,217,646 | 4.92% | 0 | 15,217,646 |
| 3 | 上海流联投资管理合伙企业（有限合伙） | 境内非国有法人 | 14,545,146 | 0 | 14,545,146 | 4.71% | 0 | 14,545,146 |
| 4 | 罗欢 | 境内自然人 | 6,920,588 | 0 | 6,920,588 | 2.24% | 6,920,588 | 0 |
| 5 | 孙潇 | 境内自然人 | 2,401,540 | 0 | 2,401,540 | 0.78% | 0 | 2,401,540 |
| 6 | 洪逸书 | 境内自然人 | 2,062,126 | 3,540 | 2,065,666 | 0.67% | 0 | 2,065,666 |
| 7 | 王强 | 境内自然人 | 1,865,011 | -9,011 | 1,856,000 | 0.60% | 0 | 1,856,000 |
| 8 | 熊玉国 | 境内自然人 | 1,700,000 | 0 | 1,700,000 | 0.55% | 0 | 1,700,000 |
| 9 | 平安证券股份有限公司客户信用交易担保证券账户 | 境内非国有法人 | 766,628 | 873,887 | 1,640,515 | 0.53% | 0 | 1,640,515 |
| 10 | 冯雪松 | 境内自然人 | 1,517,543 | 0 | 1,517,543 | 0.49% | 0 | 1,517,543 |
| 合计 | - | 116,232,989 | 868,416 | 117,101,405 | 37.90% | 58,848,159 | 58,253,246 | |
| 持股5%以上的股东或前十名股东间相互关系说明： 王俭持有上海流联投资管理合伙企业（有限合伙）（简称“流联投资”）37.95%的股权，系流联投资的执行事务合伙人，王俭对流联投资形成控制；王俭持有上海御米投资管理合伙企业（有限合伙）（简称“御米投资”）43.04%的股权，系御米投资的执行事务合伙人，王俭对御米投资形成控制。 除上述股东之间存在关联关系外，公司其他股东之间不存在关联关系。 | ||||||||
持股5%以上的股东或前十名股东是否存在质押、司法冻结股份
□是 √否
单位：股
| 序号 | 股东名称 | 期末持有无限售条件股份数量 |
| 1 | 王俭 | 17,309,190 |
| 2 | 上海御米投资管理合伙企业（有限合伙） | 15,217,646 |
| 3 | 上海流联投资管理合伙企业（有限合伙） | 14,545,146 |
| 4 | 孙潇 | 2,401,540 |
| 5 | 洪逸书 | 2,065,666 |
| 6 | 王强 | 1,856,000 |
| 7 | 熊玉国 | 1,700,000 |
| 8 | 平安证券股份有限公司客户信用交易担保证券账户 | 1,640,515 |
| 9 | 冯雪松 | 1,517,543 |
| 10 | 侯敬喜 | 1,434,923 |
| 股东间相互关系说明： 王俭持有上海流联投资管理合伙企业（有限合伙）（简称“流联投资”）37.95%的股权，系流联投资的执行事务合伙人，王俭对流联投资形成控制； 王俭持有上海御米投资管理合伙企业（有限合伙）（简称“御米投资”）43.04%的股权，系御米投资的执行事务合伙人，王俭对御米投资形成控制。 除上述股东之间存在关联关系外，其他股东之间不存在关联关系。 | ||
三、 存续至本期的优先股股票相关情况
□适用 √不适用
第三节 重大事件重大事项的合规情况
√适用 □不适用
| 事项 | 报告期内是否存在 | 是否经过内部审议程序 | 是否及时履行披露义务 | 临时公告查询索引 |
| 诉讼、仲裁事项 | 是 | 不适用 | 不适用 | - |
| 对外担保事项 | 是 | 已事前及时履行 | 是 | 2025-033 2025-034 2025-086 |
| 对外提供借款事项 | 否 | 不适用 | 不适用 | - |
| 股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况 | 否 | 不适用 | 不适用 | - |
| 日常性关联交易的预计及执行情况 | 否 | 不适用 | 不适用 | - |
| 其他重大关联交易事项 | 否 | 不适用 | 不适用 | - |
| 经股东会审议通过的收购、出售资产、对外投资事项或者本季度发生的企业合并事项 | 否 | 不适用 | 不适用 | - |
| 股权激励计划、员工持股计划或其他员工激励措施 | 否 | 不适用 | 不适用 | - |
| 股份回购事项 | 否 | 不适用 | 不适用 | - |
| 已披露的承诺事项 | 是 | 不适用 | 是 | 2024-064 |
| 资产被查封、扣押、冻结或者被抵押、质押的情况 | 否 | 不适用 | 不适用 | - |
| 被调查处罚的事项 | 否 | 不适用 | 不适用 | - |
| 失信情况 | 否 | 不适用 | 不适用 | - |
| 其他重大事项 | 否 | 不适用 | 不适用 | - |
重大事项详情、进展情况及其他重大事项
√适用 □不适用
果。截至本报告披露日前，江西风尚电视购物股份有限公司向江西南昌高新区法院申请破产，法院于2025年10月24日召开了“破产清算听证会”。
（二）已披露的承诺事项
报告期内，公司无新增承诺事项。公司及相关责任人作出的承诺具体内容参见公司于2024年8月23日在北京证券交易所信息披露平台（www.bse.cn）上披露的《北京流金岁月传媒科技股份有限公司2024年半年度报告》（公告编号：2024-064）“第四节 二、（五）”所述。 报告期内，公司相关承诺均正常履行，不存在违反承诺的情形。
第四节 财务会计报告
一、 财务报告的审计情况
| 是否审计 | 否 |
二、 财务报表
(一) 合并资产负债表
单位：元
| 项目 | 2025年9月30日 | 2024年12月31日 |
| 流动资产： | ||
| 货币资金 | 116,544,574.66 | 319,337,589.85 |
| 结算备付金 | ||
| 拆出资金 | ||
| 交易性金融资产 | 38,280,967.20 | 19,115,023.43 |
| 衍生金融资产 | ||
| 应收票据 | 1,228,715.96 | 7,454,465.01 |
| 应收账款 | 445,606,240.68 | 442,486,428.54 |
| 应收款项融资 | 4,254,005.00 | 950,000.00 |
| 预付款项 | 7,995,601.86 | 7,229,570.48 |
| 应收保费 | ||
| 应收分保账款 | ||
| 应收分保合同准备金 | ||
| 其他应收款 | 717,449.69 | 3,425,174.29 |
| 其中：应收利息 | ||
| 应收股利 | ||
| 买入返售金融资产 | ||
| 存货 | 238,980,802.73 | 153,171,146.89 |
| 其中：数据资源 | ||
| 合同资产 | ||
| 持有待售资产 | ||
| 一年内到期的非流动资产 | ||
| 其他流动资产 | 4,137,851.46 | 2,571,880.87 |
| 流动资产合计 | 857,746,209.24 | 955,741,279.36 |
| 非流动资产： | ||
| 发放贷款及垫款 | ||
| 债权投资 | ||
| 其他债权投资 | ||
| 长期应收款 | ||
| 长期股权投资 | 1,887,484.23 | 2,887,842.35 |
| 其他权益工具投资 | 8,800,000.00 | 6,800,000.00 |
| 其他非流动金融资产 | ||
| 投资性房地产 | ||
| 固定资产 | 48,031,934.61 | 52,099,949.36 |
| 在建工程 | ||
| 生产性生物资产 | ||
| 油气资产 | ||
| 使用权资产 | 7,579,213.53 | 7,584,144.14 |
| 无形资产 | 1,490,690.27 | 2,107,728.74 |
| 其中：数据资源 | ||
| 开发支出 | ||
| 其中：数据资源 | ||
| 商誉 | 124,038.45 | 124,038.45 |
| 长期待摊费用 | 3,197,769.70 | 4,081,904.14 |
| 递延所得税资产 | 17,642,025.50 | 15,746,830.80 |
| 其他非流动资产 | ||
| 非流动资产合计 | 88,753,156.29 | 91,432,437.98 |
| 资产总计 | 946,499,365.53 | 1,047,173,717.34 |
| 流动负债： | ||
| 短期借款 | 36,000,000.00 | 43,150,000.00 |
| 向中央银行借款 | ||
| 拆入资金 | ||
| 交易性金融负债 | ||
| 衍生金融负债 | ||
| 应付票据 | 72,984,180.20 | 101,590,791.00 |
| 应付账款 | 172,178,980.36 | 227,870,216.71 |
| 预收款项 | ||
| 合同负债 | 33,553,585.19 | 22,295,573.26 |
| 卖出回购金融资产款 | ||
| 吸收存款及同业存放 | ||
| 代理买卖证券款 | ||
| 代理承销证券款 | ||
| 应付职工薪酬 | 253,180.12 | 6,753,446.41 |
| 应交税费 | 5,935,284.55 | 6,438,627.60 |
| 其他应付款 | 260,327.71 | 1,077,126.07 |
| 其中：应付利息 | ||
| 应付股利 | ||
| 应付手续费及佣金 | ||
| 应付分保账款 | ||
| 持有待售负债 | ||
| 一年内到期的非流动负债 | 3,633,267.77 | 2,090,207.77 |
| 其他流动负债 | 126,633.81 | 132,312.27 |
| 流动负债合计 | 324,925,439.71 | 411,398,301.09 |
| 非流动负债： | ||
| 保险合同准备金 | ||
| 长期借款 | 1,850,000.00 | 1,900,000.00 |
| 应付债券 | ||
| 其中：优先股 | ||
| 永续债 | ||
| 租赁负债 | 5,166,274.08 | 6,056,382.94 |
| 长期应付款 | ||
| 长期应付职工薪酬 | ||
| 预计负债 | ||
| 递延收益 | 4,591,398.22 | 4,712,366.06 |
| 递延所得税负债 | ||
| 其他非流动负债 | ||
| 非流动负债合计 | 11,607,672.30 | 12,668,749.00 |
| 负债合计 | 336,533,112.01 | 424,067,050.09 |
| 所有者权益（或股东权益）： | ||
| 股本 | 308,999,983.00 | 308,999,983.00 |
| 其他权益工具 | ||
| 其中：优先股 | ||
| 永续债 | ||
| 资本公积 | 109,264,708.64 | 108,787,870.64 |
| 减：库存股 | ||
| 其他综合收益 | ||
| 专项储备 | ||
| 盈余公积 | 34,627,309.92 | 34,627,309.92 |
| 一般风险准备 | ||
| 未分配利润 | 171,941,263.97 | 184,161,540.45 |
| 归属于母公司所有者权益合计 | 624,833,265.53 | 636,576,704.01 |
| 少数股东权益 | -14,867,012.01 | -13,470,036.76 |
| 所有者权益（或股东权益）合计 | 609,966,253.52 | 623,106,667.25 |
| 负债和所有者权益（或股东权益）总计 | 946,499,365.53 | 1,047,173,717.34 |
法定代表人：王俭 主管会计工作负责人：徐文海 会计机构负责人：徐文海
(二) 母公司资产负债表
单位：元
| 项目 | 2025年9月30日 | 2024年12月31日 |
| 流动资产： | ||
| 货币资金 | 49,981,633.44 | 213,841,592.52 |
| 交易性金融资产 | 19,500,000.00 | 0.00 |
| 衍生金融资产 | ||
| 应收票据 | 0.00 | 7,516,829.00 |
| 应收账款 | 291,987,223.52 | 362,992,093.83 |
| 应收款项融资 | 4,215,200.00 | 950,000.00 |
| 预付款项 | 3,451,318.04 | 3,176,755.75 |
| 其他应收款 | 188,999,301.84 | 115,370,392.23 |
| 其中：应收利息 | ||
| 应收股利 | ||
| 买入返售金融资产 | ||
| 存货 | 193,078,010.57 | 126,739,849.98 |
| 其中：数据资源 | ||
| 合同资产 | ||
| 持有待售资产 | ||
| 一年内到期的非流动资产 | ||
| 其他流动资产 | 1,508,060.76 | 795,649.23 |
| 流动资产合计 | 752,720,748.17 | 831,383,162.54 |
| 非流动资产： | ||
| 债权投资 | ||
| 其他债权投资 | ||
| 长期应收款 | ||
| 长期股权投资 | 107,536,897.75 | 110,314,881.13 |
| 其他权益工具投资 | 7,600,000.00 | 5,600,000.00 |
| 其他非流动金融资产 | ||
| 投资性房地产 | ||
| 固定资产 | 37,154,059.88 | 39,396,310.10 |
| 在建工程 | ||
| 生产性生物资产 | ||
| 油气资产 | ||
| 使用权资产 | 1,623,265.97 | 1,947,919.19 |
| 无形资产 | 95,898.59 | 100,078.45 |
| 其中：数据资源 | ||
| 开发支出 | ||
| 其中：数据资源 | ||
| 商誉 | ||
| 长期待摊费用 | 1,827,868.67 | 2,176,956.06 |
| 递延所得税资产 | 12,240,444.50 | 11,922,223.96 |
| 其他非流动资产 | ||
| 非流动资产合计 | 168,078,435.36 | 171,458,368.89 |
| 资产总计 | 920,799,183.53 | 1,002,841,531.43 |
| 流动负债： | ||
| 短期借款 | 16,000,000.00 | 21,000,000.00 |
| 交易性金融负债 | ||
| 衍生金融负债 | ||
| 应付票据 | 72,984,180.20 | 96,354,491.00 |
| 应付账款 | 128,287,833.76 | 184,389,760.96 |
| 预收款项 | ||
| 合同负债 | 11,879,867.32 | 9,256,605.07 |
| 卖出回购金融资产款 | ||
| 应付职工薪酬 | 92,751.44 | 1,129,874.80 |
| 应交税费 | 908,116.30 | 4,525,947.16 |
| 其他应付款 | 76,061,199.12 | 67,134,050.99 |
| 其中：应付利息 | ||
| 应付股利 | ||
| 持有待售负债 | ||
| 一年内到期的非流动负债 | 423,889.40 | 399,338.43 |
| 其他流动负债 | 94,375.40 | 31,761.61 |
| 流动负债合计 | 306,732,212.94 | 384,221,830.02 |
| 非流动负债： | ||
| 长期借款 | ||
| 应付债券 | ||
| 其中：优先股 | ||
| 永续债 | ||
| 租赁负债 | 1,324,413.12 | 1,645,520.71 |
| 长期应付款 | ||
| 长期应付职工薪酬 | ||
| 预计负债 | ||
| 递延收益 | 4,227,219.70 | 4,273,696.43 |
| 递延所得税负债 | ||
| 其他非流动负债 | ||
| 非流动负债合计 | 5,551,632.82 | 5,919,217.14 |
| 负债合计 | 312,283,845.76 | 390,141,047.16 |
| 所有者权益（或股东权益）： | ||
| 股本 | 308,999,983.00 | 308,999,983.00 |
| 其他权益工具 | ||
| 其中：优先股 | ||
| 永续债 | ||
| 资本公积 | 110,135,986.69 | 110,135,986.69 |
| 减：库存股 | ||
| 其他综合收益 | ||
| 专项储备 | ||
| 盈余公积 | 34,627,309.92 | 34,627,309.92 |
| 一般风险准备 | ||
| 未分配利润 | 154,752,058.16 | 158,937,204.66 |
| 所有者权益（或股东权益）合计 | 608,515,337.77 | 612,700,484.27 |
| 负债和所有者权益（或股东权益）总计 | 920,799,183.53 | 1,002,841,531.43 |
法定代表人：王俭 主管会计工作负责人：徐文海 会计机构负责人：徐文海
(三) 合并利润表
单位：元
| 项目 | 2025年1-9月 | 2024年1-9月 |
| 一、营业总收入 | 202,474,726.61 | 418,662,921.21 |
| 其中：营业收入 | 202,474,726.61 | 418,662,921.21 |
| 利息收入 | ||
| 已赚保费 | ||
| 手续费及佣金收入 | ||
| 二、营业总成本 | 219,241,450.79 | 412,791,295.82 |
| 其中：营业成本 | 152,222,843.94 | 330,122,029.43 |
| 利息支出 | ||
| 手续费及佣金支出 | ||
| 退保金 | ||
| 赔付支出净额 | ||
| 提取保险责任准备金净额 | ||
| 保单红利支出 | ||
| 分保费用 | ||
| 税金及附加 | 633,286.13 | 604,144.15 |
| 销售费用 | 18,986,589.78 | 26,179,217.20 |
| 管理费用 | 29,497,866.78 | 38,296,864.61 |
| 研发费用 | 17,836,097.36 | 16,807,357.29 |
| 财务费用 | 64,766.80 | 781,683.14 |
| 其中：利息费用 | 1,202,817.75 | 2,849,984.12 |
| 利息收入 | 1,471,789.75 | 1,392,506.99 |
| 加：其他收益 | 2,280,064.67 | 1,219,871.46 |
| 投资收益（损失以“-”号填列） | 2,408,663.23 | 2,370,604.97 |
| 其中：对联营企业和合营企业的投资收益（损失以“-”号填列） | 365,083.66 | -157,504.28 |
| 以摊余成本计量的金融资产终止确认收益（损失以“-”号填列） | ||
| 汇兑收益（损失以“-”号填列） |
| 净敞口套期收益（损失以“-”号填列） | ||
| 公允价值变动收益（损失以“-”号填列） | ||
| 信用减值损失（损失以“-”号填列） | -1,212,633.67 | -15,864,035.76 |
| 资产减值损失（损失以“-”号填列） | ||
| 资产处置收益（损失以“-”号填列） | 3,097.35 | -454,032.36 |
| 三、营业利润（亏损以“-”号填列） | -13,287,532.60 | -6,855,966.30 |
| 加：营业外收入 | 311,692.90 | 1,892.62 |
| 减：营业外支出 | 96,767.61 | 45,443.52 |
| 四、利润总额（亏损总额以“-”号填列） | -13,072,607.31 | -6,899,517.20 |
| 减：所得税费用 | 910,306.41 | 384,997.69 |
| 五、净利润（净亏损以“-”号填列） | -13,982,913.72 | -7,284,514.89 |
| 其中：被合并方在合并前实现的净利润 | ||
| （一）按经营持续性分类： | - | - |
| 1.持续经营净利润（净亏损以“-”号填列） | -13,982,913.72 | -7,284,514.89 |
| 2.终止经营净利润（净亏损以“-”号填列） | ||
| （二）按所有权归属分类： | - | - |
| 1.少数股东损益（净亏损以“-”号填列） | -1,762,637.24 | -1,804,827.44 |
| 2.归属于母公司所有者的净利润（净亏损以“-”号填列） | -12,220,276.48 | -5,479,687.45 |
| 六、其他综合收益的税后净额 | ||
| （一）归属于母公司所有者的其他综合收益的税后净额 | ||
| 1.不能重分类进损益的其他综合收益 | ||
| （1）重新计量设定受益计划变动额 | ||
| （2）权益法下不能转损益的其他综合收益 | ||
| （3）其他权益工具投资公允价值变动 | ||
| （4）企业自身信用风险公允价值变动 | ||
| （5）其他 | ||
| 2.将重分类进损益的其他综合收益 | ||
| （1）权益法下可转损益的其他综合收益 | ||
| （2）其他债权投资公允价值变动 | ||
| （3）金融资产重分类计入其他综合收益的金额 | ||
| （4）其他债权投资信用减值准备 | ||
| （5）现金流量套期储备 | ||
| （6）外币财务报表折算差额 | ||
| （7）其他 | ||
| （二）归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 | ||
| 七、综合收益总额 | -13,982,913.72 | -7,284,514.89 |
| （一）归属于母公司所有者的综合收益总额 | -12,220,276.48 | -5,479,687.45 |
| （二）归属于少数股东的综合收益总额 | -1,762,637.24 | -1,804,827.44 |
| 八、每股收益： | ||
| （一）基本每股收益（元/股） | -0.04 | -0.02 |
| （二）稀释每股收益（元/股） | -0.04 | -0.02 |
法定代表人：王俭 主管会计工作负责人：徐文海 会计机构负责人：徐文海
(四) 母公司利润表
单位：元
| 项目 | 2025年1-9月 | 2024年1-9月 |
| 一、营业收入 | 114,106,126.77 | 302,885,970.83 |
| 减：营业成本 | 83,074,093.39 | 241,100,653.66 |
| 税金及附加 | 233,055.09 | 328,548.80 |
| 销售费用 | 13,275,937.91 | 10,053,608.12 |
| 管理费用 | 12,474,428.29 | 12,732,898.99 |
| 研发费用 | 19,012,025.88 | 21,113,773.67 |
| 财务费用 | 621,885.89 | 643,147.26 |
| 其中：利息费用 | 549,646.93 | 464,172.51 |
| 利息收入 | 235,395.65 | 485,137.13 |
| 加：其他收益 | 425,782.07 | 575,112.79 |
| 投资收益（损失以“-”号填列） | 13,461,733.95 | 3,992,279.43 |
| 其中：对联营企业和合营企业的投资收益（损失以“-”号填列） | -1,412,541.61 | 5,089.28 |
| 以摊余成本计量的金融资产终止确认收益（损失以“-”号填列） | ||
| 汇兑收益（损失以“-”号填列） | ||
| 净敞口套期收益（损失以“-”号填列） | ||
| 公允价值变动收益（损失以“-”号填列） | ||
| 信用减值损失（损失以“-”号填列） | -3,299,847.87 | -16,851,676.79 |
| 资产减值损失（损失以“-”号填列） | ||
| 资产处置收益（损失以“-”号填列） | ||
| 二、营业利润（亏损以“-”号填列） | -3,997,631.53 | 4,629,055.76 |
| 加：营业外收入 | 9,600.66 | 1,791.74 |
| 减：营业外支出 | 10,367.03 | 21,031.22 |
| 三、利润总额（亏损总额以“-”号填列） | -3,998,397.90 | 4,609,816.28 |
| 减：所得税费用 | 186,748.60 | 137,396.81 |
| 四、净利润（净亏损以“-”号填列） | -4,185,146.50 | 4,472,419.47 |
| （一）持续经营净利润（净亏损以“-”号填列） | -4,185,146.50 | 4,472,419.47 |
| （二）终止经营净利润（净亏损以“-”号填列） | ||
| 五、其他综合收益的税后净额 | ||
| （一）不能重分类进损益的其他综合收益 | ||
| 1.重新计量设定受益计划变动额 | ||
| 2.权益法下不能转损益的其他综合收 |
| 益 | ||
| 3.其他权益工具投资公允价值变动 | ||
| 4.企业自身信用风险公允价值变动 | ||
| 5.其他 | ||
| （二）将重分类进损益的其他综合收益 | ||
| 1.权益法下可转损益的其他综合收益 | ||
| 2.其他债权投资公允价值变动 | ||
| 3.金融资产重分类计入其他综合收益的金额 | ||
| 4.其他债权投资信用减值准备 | ||
| 5.现金流量套期储备 | ||
| 6.外币财务报表折算差额 | ||
| 7.其他 | ||
| 六、综合收益总额 | -4,185,146.50 | 4,472,419.47 |
| 七、每股收益： | ||
| （一）基本每股收益（元/股） | ||
| （二）稀释每股收益（元/股） |
法定代表人：王俭 主管会计工作负责人：徐文海 会计机构负责人：徐文海
(五) 合并现金流量表
单位：元
| 项目 | 2025年1-9月 | 2024年1-9月 |
| 一、经营活动产生的现金流量： | ||
| 销售商品、提供劳务收到的现金 | 276,888,309.59 | 401,576,775.28 |
| 客户存款和同业存放款项净增加额 | ||
| 向中央银行借款净增加额 | ||
| 向其他金融机构拆入资金净增加额 | ||
| 收到原保险合同保费取得的现金 | ||
| 收到再保险业务现金净额 | ||
| 保户储金及投资款净增加额 | ||
| 收取利息、手续费及佣金的现金 | ||
| 拆入资金净增加额 | ||
| 回购业务资金净增加额 | ||
| 代理买卖证券收到的现金净额 | ||
| 收到的税费返还 | ||
| 收到其他与经营活动有关的现金 | 10,489,168.97 | 15,485,448.60 |
| 经营活动现金流入小计 | 287,377,478.56 | 417,062,223.88 |
| 购买商品、接受劳务支付的现金 | 381,068,084.87 | 433,843,726.60 |
| 客户贷款及垫款净增加额 | ||
| 存放中央银行和同业款项净增加额 | ||
| 支付原保险合同赔付款项的现金 | ||
| 为交易目的而持有的金融资产净增加额 | ||
| 拆出资金净增加额 | ||
| 支付利息、手续费及佣金的现金 | ||
| 支付保单红利的现金 | ||
| 支付给职工以及为职工支付的现金 | 41,308,878.84 | 41,366,171.01 |
| 支付的各项税费 | 8,960,471.39 | 9,377,969.07 |
| 支付其他与经营活动有关的现金 | 10,834,276.35 | 23,538,871.97 |
| 经营活动现金流出小计 | 442,171,711.45 | 508,126,738.65 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | -154,794,232.89 | -91,064,514.77 |
| 二、投资活动产生的现金流量： | ||
| 收回投资收到的现金 | 583,338,000.00 | 496,125,615.24 |
| 取得投资收益收到的现金 | 667,251.87 | 312,495.40 |
| 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 | 3,500.00 | 0.00 |
| 处置子公司及其他营业单位收到的现金净额 | 1,335,441.77 | 0.00 |
| 收到其他与投资活动有关的现金 | ||
| 投资活动现金流入小计 | 585,344,193.64 | 496,438,110.64 |
| 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | 374,573.47 | 1,530,924.61 |
| 投资支付的现金 | 602,324,000.00 | 491,030,954.73 |
| 质押贷款净增加额 | ||
| 取得子公司及其他营业单位支付的现金净额 | ||
| 支付其他与投资活动有关的现金 | ||
| 投资活动现金流出小计 | 602,698,573.47 | 492,561,879.34 |
| 投资活动产生的现金流量净额 | -17,354,379.83 | 3,876,231.30 |
| 三、筹资活动产生的现金流量： | ||
| 吸收投资收到的现金 | 842,500.00 | 1,400,000.00 |
| 其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金 | 842,500.00 | 1,400,000.00 |
| 取得借款收到的现金 | 31,000,000.00 | 38,150,000.00 |
| 发行债券收到的现金 | ||
| 收到其他与筹资活动有关的现金 | 211,602.00 | 797,850.00 |
| 筹资活动现金流入小计 | 32,054,102.00 | 40,347,850.00 |
| 偿还债务支付的现金 | 38,200,000.00 | 28,050,000.00 |
| 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 | 908,477.26 | 7,369,117.90 |
| 其中：子公司支付给少数股东的股利、利润 | ||
| 支付其他与筹资活动有关的现金 | 1,583,611.90 | 3,839,584.93 |
| 筹资活动现金流出小计 | 40,692,089.16 | 39,258,702.83 |
| 筹资活动产生的现金流量净额 | -8,637,987.16 | 1,089,147.17 |
| 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 | -605.90 | |
| 五、现金及现金等价物净增加额 | -180,786,599.88 | -86,099,742.20 |
| 加：期初现金及现金等价物余额 | 288,601,014.16 | 264,901,705.35 |
| 六、期末现金及现金等价物余额 | 107,814,414.28 | 178,801,963.15 |
法定代表人：王俭 主管会计工作负责人：徐文海 会计机构负责人：徐文海
(六) 母公司现金流量表
单位：元
| 项目 | 2025年1-9月 | 2024年1-9月 |
| 一、经营活动产生的现金流量： | ||
| 销售商品、提供劳务收到的现金 | 187,309,078.44 | 286,977,657.40 |
| 收到的税费返还 | 0.00 | 0.00 |
| 收到其他与经营活动有关的现金 | 7,384,718.59 | 27,915,619.79 |
| 经营活动现金流入小计 | 194,693,797.03 | 314,893,277.19 |
| 购买商品、接受劳务支付的现金 | 215,397,523.07 | 317,545,312.76 |
| 支付给职工以及为职工支付的现金 | 7,521,319.85 | 8,421,553.24 |
| 支付的各项税费 | 3,117,731.34 | 5,008,049.38 |
| 支付其他与经营活动有关的现金 | 92,729,251.07 | 53,810,016.26 |
| 经营活动现金流出小计 | 318,765,825.33 | 384,784,931.64 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | -124,072,028.30 | -69,891,654.45 |
| 二、投资活动产生的现金流量： | ||
| 收回投资收到的现金 | 286,000,000.00 | 89,000,000.00 |
| 取得投资收益收到的现金 | 12,484,595.77 | 304,017.05 |
| 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 | ||
| 处置子公司及其他营业单位收到的现金净额 | 1,335,441.77 | 0.00 |
| 收到其他与投资活动有关的现金 | 4,000,000.00 | 4,184,827.08 |
| 投资活动现金流入小计 | 303,820,037.54 | 93,488,844.13 |
| 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | 227,543.47 | 265,316.00 |
| 投资支付的现金 | 305,500,000.00 | 84,600,000.00 |
| 取得子公司及其他营业单位支付的现金净额 | ||
| 支付其他与投资活动有关的现金 | 10,000,000.00 | 6,000,000.00 |
| 投资活动现金流出小计 | 315,727,543.47 | 90,865,316.00 |
| 投资活动产生的现金流量净额 | -11,907,505.93 | 2,623,528.13 |
| 三、筹资活动产生的现金流量： | ||
| 吸收投资收到的现金 | ||
| 取得借款收到的现金 | 16,000,000.00 | 21,000,000.00 |
| 发行债券收到的现金 | ||
| 收到其他与筹资活动有关的现金 | 306,540.00 | |
| 筹资活动现金流入小计 | 16,000,000.00 | 21,306,540.00 |
| 偿还债务支付的现金 | 21,000,000.00 | 23,550,000.00 |
| 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 | 474,419.44 | 6,644,172.17 |
| 支付其他与筹资活动有关的现金 | 399,590.10 | 158,079.60 |
| 筹资活动现金流出小计 | 21,874,009.54 | 30,352,251.77 |
| 筹资活动产生的现金流量净额 | -5,874,009.54 | -9,045,711.77 |
| 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 | ||
| 五、现金及现金等价物净增加额 | -141,853,543.77 | -76,313,838.09 |
| 加：期初现金及现金等价物余额 | 183,105,016.83 | 138,232,387.22 |
| 六、期末现金及现金等价物余额 | 41,251,473.06 | 61,918,549.13 |
法定代表人：王俭 主管会计工作负责人：徐文海 会计机构负责人：徐文海