近日，中信银行江津支行在办理柜面业务过程中，严格落实运营风险管理与反诈反洗钱工作要求，凭借高度的职业敏锐性与规范的操作流程，依托高效的警银协作机制，成功识别并拦截一起可疑资金支取业务，有效防范了潜在的资金风险，展现了金融机构在维护金融安全、保护人民群众财产安全方面的积极作用。

事发当日，一名个人客户在支行办理现金支取业务时，经办柜员严格执行客户身份识别与交易背景核查要求，发现其账户交易呈现“分散转入、集中取现”等异常特征。会计经理随即开展进一步尽职调查，就资金来源、交易用途等信息进行深入核实。客户在问询过程中表述存在多处矛盾，行为特征高度符合涉诈可疑交易情形。

秉持审慎合规、风险为本的原则，网点立即启动应急预案，同步联系属地反诈中心，请求警方协助核查。经银行与反诈民警共同调查，确认该客户账户资金涉嫌异常，存在较高风险。在警银协同处置下，该笔可疑交易被成功阻断。

下一步，中信银行江津支行将持续深化与公安机关的联防联控机制，常态化开展反洗钱、反电诈专业技能培训，严格贯彻客户尽职调查、大额现金管理及可疑交易报告等监管要求，以更扎实的风控能力、更主动的协作意识，切实筑牢金融安全屏障，为维护健康稳定的金融环境贡献力量。(中信银行重庆分行)