由北京市通州区人民政府指导，《财经》杂志、财经网、《财经智库》主办的“《财经》年会2026：预测与战略 · 年度对话暨2025全球财富管理论坛”于12月18日至20日在北京举行，主题为“变局中的中国定力”。

12月18日，北京银行党委书记、董事长霍学文在发言中表示，财富管理不仅关乎千家万户的民生福祉，更是推动实体经济高质量发展的关键枢纽，承担着连接“万家灯火”与“国家大计”的双重使命。

北京银行党委书记、董事长 霍学文

霍学文表示，财富管理一端是百姓生活的“压舱石”，帮助家庭实现资产保值增值，应对教育、养老等长远需求；另一端则是实体经济的“源头活水”，能将社会闲置资金转化为支持科技创新与产业升级的长期资本。因此，发展财富管理是一项融合国家蓝图、金融责任与百姓生计的战略性工程。

面向未来，他提出财富管理需重点把握三大发展路径：一是融合化，应推动财富金融、人才金融与产业金融深度协同，形成良性循环；二是数智化，须借助人工智能与大数据实现服务从标准化向“千人千面”的演进，打破时空限制；三是生态化，应构建开放共赢的伙伴网络，促进资金端、资产端与各类服务机构的有机衔接。

他强调，在“多渠道增加城乡居民财产性收入”的政策导向下，财富管理行业正迎来新的战略机遇，应持续提升专业能力，更好地服务人民群众美好生活与国家发展大局。

以下为部分发言实录：

霍学文：尊敬的各位领导、各位来宾大家好。我自己对通州区充满了感情，通州的发展日新月异，副中心的建设可以说是北京最亮丽的一笔。今天我们在这里共同探讨实体经济高质量发展与财富管理创新之道。我们都知道，全球财富管理论坛至今已经走过了五年，五年里，副中心的财富管理事业实现了跨越式的发展。上田八木等超过150家优质金融项目先后入驻，财富管理生态持续集聚扩容。刚才我们也听到，副中心正成为全球绿色金融和可持续金融中心，这是国家对北京、对副中心非常强有力的支持。我们也看到绿色交易所在副中心落地并不断发展壮大。

财富管理是践行金融工作政治性、人民性的深刻实践，面临高质量发展的新机遇。财富管理“一个担子挑两头”，一头挑着万家灯火，一头挑着国家大计。一方面，我们帮助家庭实现资产保值增值，应对教育、养老等长期需求，成为千家万户美好生活的“压舱石”；另一方面，将闲置资金转化为支持科技创新、产业升级的长期资本，通过市场化配置提高直接融资比重，是实现实体经济高质量发展的“源头活水”。发展财富金融，是将国家蓝图、金融责任与百姓生计有机统一的战略性工程、系统性工程，它既关乎大局，也关乎长远，更关乎人民群众的美好生活。“十五五”规划明确提出“多渠道增加城乡居民财产性收入”，我相信财富管理将迎来新一轮战略机遇。

北京银行坚持以客户为中心，探索全生命周期管理的新范式。我们做好儿童金融，建成了全国首家儿童友好型银行，加强孩子的财商教育、传统文化诵读教育和社交能力培养。我们已经服务了260万个孩子，帮助孩子管理压岁钱超过200亿元。

我们是这么看待儿童金融的：我们不是为了赚孩子的钱，但孩子有两件事是大人替代不了的。我们曾在打击非法集资时发现一个特别有效的办法——只要孙子、孙女、外孙、外孙女说“不能买”，老人就真的不买；儿子、儿媳、女儿、女婿劝说往往效果不大。所以，培养下一代的财商意识，就是管好老百姓的“钱袋子”。另一方面，在存量时代，培养一批会管钱、会理财、会投资的小朋友，也许他们中间会出现很多个“巴菲特”，那我们国家的长远发展就有了根基。

我们做好成长金融，为创业者提供最高500万元的创业信贷；我们做好养老金融，打造“金行优养”特色品牌，构建养老储蓄、养老基金、养老保险、养老理财的全产品体系，开立个人养老金账户近200万户，在城商行及北京地区市场份额领先；我们做好人才金融，打造“成就人才梦想的银行”。我们认为，人生在上学与退休之间，国家要把每个人都培养成人才，北京银行就是要通过自身努力助力每个人成长成才。我们通过“英才卡、英才贷、英才通、英才服、英才汇”五位一体的品牌，打造人才金融服务体系，也是北京市委组织部授牌的人才合作伙伴。目前累计发放英才卡超过2.9万张，发放英才贷超过18亿元——这与一般贷款不同，我们旨在支持人才的创新创业。

我们做好财富金融，通过“私行服务+家族办公室”双引擎，为企业家、科技人才等优秀客群提供涵盖全球资产配置、财富代际传承、法律咨询规划、公益慈善安排的一站式解决方案。面向未来，北京银行将重点沿着三个方向开辟财富管理新路径：

一是融合化发展。 推动财富金融、人才金融、专精特新金融深度融合、互相促进、相得益彰。北京银行把科技金融作为第一战略，把专精特新作为“一号工程”，全力打造服务专精特新企业的第一梯队。我们在全国12个省市的18家一级分行，服务专精特新企业超过3万家，贷款余额超过1200亿元。未来我们将进一步贯通一体化金融服务，统筹做好专精特新企业、研发人才等客群的财富管理与家庭金融服务，同时挖掘财富客群背后的企业金融需求，推动大财富管理体系扩容提质，一体创造财富价值、创新价值、产业价值和社会价值。

二是数智化驱动。 北京银行坚持将数智化作为高质量发展的第一动力，建成统一的数据底座、统一的金融操作系统、统一的风控平台“三个统一”，践行“All in Data”和“All in AI”理念，用人工智能更新思维、工具与能力，打造人工智能驱动的商业银行。在这里向大家汇报：打通数据底座后，我们现在开立个人私行卡是全球最快的银行之一，不到2分钟。我们通过数字化财富管理能力与人工智能，构建海量客户动态画像，实现从标准化产品向“千人千面”智能化服务的转型，通过线上财富顾问与远程银行提供7×24小时不间断服务，让财富管理突破时空限制。

三是生态化赋能。 北京银行在各地分行设立“企业之家”，在较大支行网点也提供企业之家服务，致力于打造企业、企业家与金融机构之间的朋友关系——既交朋友，也谈生意，更加强生态合作。我们每年举办多场生态伙伴大会，有时甚至发现两家合作已久的企业董事长从未谋面，而一次见面就能深化彼此的合作。

未来，我们将进一步推动企业之家与私行中心深度连通，联合券商、律师等机构开展服务。我们也希望各位能来我们的企业之家参加活动——免费茶水、免费咖啡，不收取手续费和场地费。您来了，哪怕只是探讨问题，我们都欢迎。因为银行有客户才有生意，有生意才能兴旺。

各位领导、各位来宾，面向财富管理新征程，北京银行愿与各方一道，精诚合作、守望相助，汇聚财富管理高质量发展新动能，为促进经济繁荣、社会进步、助力美好生活贡献北京银行的力量！

谢谢大家！