2025年初，证监会在《关于资本市场做好金融“五篇大文章”的实施意见》中明确提出，“稳步推进证券公司账户管理功能优化试点转常规”。

近日，券商账户管理功能优化试点迎来近三年首次扩容，监管最新批准东方证券、东吴证券、国联民生、平安证券、西部证券、东北证券、东方财富、华鑫证券等8家证券公司，目前试点阵营扩大至20家，标志着券商综合账户服务体系建设步入常规化推进的新阶段。

综合账户首批10家试点，超半数选择金证金互通方案

根据中证协2021年发布的《关于开展证券公司账户管理功能优化试点评估的通知》，账户管理功能优化试点将按照“坚守客户资金安全底线、优化事中管控方式、提升客户服务效率”的思路，从建立综合客户账户、支持同名划转、分类账户管理等方面优化现有账户管理模式。

针对券商账户管理功能优化试点，金证率先推出金互通解决方案。截至目前，金证为国信证券、中信建投、国投证券、中金财富、国泰海通等多家首批试点券商，提供业务试点申报咨询、系统整体建设等全流程一站式服务。

金证金互通方案开箱即用，全面助力券商财富转型发展

金互通基于金证一账通账户体系，实现对客户综合账户和财富账户统一纳管，在符合监管合规要求的基础上，提供客户资产全景视图、同名账户资金划转、分类管理资金子账户等综合账户服务，全面满足证券公司账户管理功能优化试点评估要求的同时，适应券商未来财富管理业务发展需要。

客户资产全景视图

建立“一账通” 综合客户账户体系，提供客户资产全景视图，支持单客户号全景资产视图查询和一账通号下多个客户号全景资产视图查询。

同名账户资金划转

在“一账通”综合账户体系下，支持同名客户在签约资金账户间进行资金划转及调拨使用。

基于账户管理系统，为客户分配跨业务系统的一账通账号，将同一客户名下的各类资金、证券账户进行关联管理；同时基于资金管理系统，在一账通体系下，打通多业务系统、多头账户下的资金划转通道，从而实现资金自动归集和资金灵活内转。

分类管理资金子账户

支持客户根据自身财务状况及投资诉求，在“一账通”综合账户体系下设置分类管理资金子账户，实现多元理财需求。

未来，随着试点范围不断扩大并向常规化运作迈进，账户管理功能优化必将成为证券公司的标准配置。

这一创新将深刻重塑行业的服务生态，在推动券商从传统的通道服务向以客户为中心的综合性财富管理加速转型的同时，还能提升投资者资金配置效率，更好满足投资者财富管理需求。

金证也将持续深耕，以成熟、可靠的系统解决方案，助力更多券商伙伴把握时代机遇，共同谱写财富管理业务的新篇章！