在“十四五”规划即将圆满收官的关键节点，中国财富管理行业正步入转型升级的战略机遇期。

随着行业加速向买方投顾模式纵深转型，对金融机构而言，不仅意味着“以客户为中心”的服务体系重构，更对金融产品管理的专业化能力建设提出了更高要求。

现状挑战，迫在眉睫

今年以来，市场一线的小伙伴在和券商沟通过程中，也听到了越来越多的声音：

当前金融产品种类及数量越来越多，从产品引入到上架销售，信息量爆炸式增长，现有系统力不从心，操作效率直线下降；

每天都要接收不同部门提供的产品，档期冲突不断，同时营业部线下预约路演繁琐。纯靠线下预约，非常不方便；

产品收入计算复杂多变，不同管理人的框架费率千差万别，账目混乱，让人头疼不已；

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金证方案，应运而生

金证以“规范管理”“精细运营”“优化销售”为核心理念，匠心打造公司级产品中心，贯穿金融产品全生命周期，推动产品规范化管理，确保监管适当性要求严格落实，实现产品信息的统一归集，为券商产品销售与运营管理提供有力的支持。

公司级产品市场库，市场产品全面覆盖

构建公司级产品市场库，覆盖金融类产品投研资讯类产品，支持上百种产品标签定义，全方位展示金融产品画像，基于营销任务，实现产品信息与客户信息的精准匹配，助力券商提供差异化、专业化、个性化的营销服务，让服务更贴心，更精准！

行业主流研究框架，深度解析产品能力

搭建完善的基金研究框架，支持基金、基金经理、基金管理人三位一体深度研究，为基金筛选、投资决策提供坚实支撑，让投资更明智，更稳健！

统一产品销售看板，运营管理提质增效

构建公司统一产品销售看板，售前提供历史同类产品数据分析，售中、售后建立详细的运营计划、数据报表支持、统计分析及跟踪反馈机制，让销售更顺畅，更高效！

全面风控管理体系，保障业务合规运行

无论是事前合作机构的尽职调查，还是事中的净值变动、合作机构评级变动监控，或是事后的风险分析，系统都能提供及时、准确的风险预警，为券商业务稳健发展保驾护航，让风险可控，更安心！

高效收益分配体系，复杂计算轻松搞定

支持统计公私募管理人的框架费率，详细展示产品销售前端的认购、申购、赎回费，后端销售服务费、管理费分成，按任意时间段展示产品应收、实收、剩余应收、营业部提成、总部利润情况，让收益分配更清晰，更透明！

目前，金证产品中心软件已在十余家证券期货公司上线展业。随着财富管理迈向智能化新时代，金证将持续深化产品管理功能，不断创新，期待与更多券商伙伴携手共进。

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