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从事计算机软、硬件的技术开发,销售自行开发软件。增加:数据库的设计、开发和维护;计算机系统集成及其相关的技术咨询、维护。计算机软、硬件的批发、佣金代理(不含拍卖)、进出口及相关配套业务(不涉及国营贸易管理商品,涉及配额、许可证管理及其他专项规定管理的商品,按国家有关规定办理申请);技术进出口(不含分销)。

公司主营业务为面向金融机构提供全流程业务解决方案，定制化的软件开发和运维服务。具体来说可分为数字化转型创新业务及传统金融IT业务。公司的数字化转型创新业务为顾问咨询、产品及解决方案、云交付运营业务，传统金融IT业务包含软件开发、系统集成及技术维护。

根据工业和信息化部发布的2025年上半年行业运行报告，软件和信息技术服务业高质量发展扎实推进，呈现出稳增长、增效能、强能力的特点。1—5月，软件业务收入55788亿元，同比增长11.2%；实现利润总额6721亿元，同比增长12.8%。云计算、大数据服务共实现收入5855亿元，同比增长11.2%。根据艾瑞咨询报告，2025年国内金融机构科技投入预计达到4344.7亿元，并持续以13.3%的复合增长率在2028年达到约6500亿元。2025年是实现“十四五”的收官之年，乘着国家政策的东风和技术浪潮助力，金融行业发展新质生产力，全面推进信创建设，金融科技行业继续稳步发展。

（一）面向银行数字化转型时代的技术输出能力银行数字化转型是一个系统工程，它不仅涉及到技术的应用和更新，还包括业务模式、组织结构、企业文化等多个方面的变革。通过数字化转型，银行能够更好地适应快速变化的市场环境，提升竞争力，为客户提供更优质的服务。银行数字化转型也是一个全面而深入的过程，它涉及到银行业务的各个方面，通过采用最新的信息技术和互联网手段，提高银行的服务效率、风险管理能力以及客户体验。公司敏锐的意识到银行数字化转型的时代趋势，提前布局分布式、微服务、基于企业级业务建模的应用开发实施工艺、区块链、数字货币、人工智能、Web3等新技术研发。目前，公司已具备向海内外客户提供包括金融级分布式平台和支持银行各业务条线的模块化的应用服务能力。公司研发的“开放式智能金融微服务平台项目”在传统业务中引入前沿的人工智能技术，添加数字货币底座，使得AI和数字货币成为金融核心业务系统的原生能力。（二）全方位解决方案与顾问咨询能力经过在金融科技超过20年深耕，公司已具备向境内外金融机构客户全方位科技赋能的能力。首先，公司可以基于公司研发的新一代金融级分布平台以及开放式、智能化业务解决方案，向境内外金融机构提供面向银行数字化转型的更简单、更敏捷、更安全的整体解决方案。其次，公司能够根据客户实际的需求提供从项目启动到运营维护的整个生命周期的服务能力，确保客户在金融科技转型和业务发展中的每一个环节都能获得专业的支持和服务。在项目的初期阶段，公司通过提供专业的顾问咨询服务，帮助金融机构客户分析和评估其当前的业务状况、市场定位和竞争环境，进而定义基线和目标架构，协助客户制定符合其发展战略的架构规划。在设计研发阶段，公司可利用自身在金融科技领域的专业知识和技术积累，为客户设计和开发满足特定需求的软件应用、服务平台和业务流程。在交付运维阶段，公司可按照客户需求对既有的平台和应用进行敏捷迭代，提供持续的生产运维服务，包括系统监控、故障排除、性能优化、安全更新等，确保系统的稳定运行和数据安全。在项目实施管理方面，公司引入科学的项目管理标准体系，目前已获得了CMMI5、TMMi3、ISO9001质量管理体系、ISO27001信息安全管理体系等认证，为项目的高质量交付保驾护航。最后，公司还具备将前沿金融科技赋能给行业客户的能力，包括但不限于人工智能、区块链、Web3等在金融行业内的应用场景实践。（三）跨境协同服务能力公司坚持实施全球化战略，致力于境内外业务的协同发展。多年来，公司境外业务稳步增长，通过与境内外金融机构建立长期且稳固的合作关系，公司不仅积累了大量的国际金融业务与技术经验，而且深入理解了不同文化背景下的商业规则和运作模式，熟悉境内外监管要求和风险管理的专业知识，在跨境业务与结算方面积累了丰富的实践经验。这种跨文化、跨地域的深入洞察，使得公司在商务上可以对跨境交易各个环节全面把握，业务上能够精准地满足不同国家和地区金融机构的特定需求，交付阶段具备了为全球各类金融机构提供敏捷性、规模化、定制化的离岸服务的能力，确保为客户需求得到合规、安全和高效的满足。（四）创新环境和能力优势公司总部位于充满活力的粤港澳大湾区，在深港两地设有研发中心。一方面浸润深圳的创新创业文化，搭乘国家科技发展的快车，坐拥丰富的工程技术人才资源；另一方面借助香港宽松灵活的国际金融环境，直面国际最先进的科技成果和金融创新思想，汇聚融合了国际金融业务和金融科技的优秀人才，形成了一个金融科技创新的生态系统。（五）金融、科技融合型人才优势公司汇聚了一批具有全球视野和深厚金融科技知识的顾问团队，他们在国内和国际金融科技行业上拥有丰富的经验和前瞻性的洞察力，能够为行业客户的业务战略规划和实施提供全方位的解决方案。公司的研发团队由一群既精通传统IT技术，又跟踪最新技术浪潮，并具备强大创新能力的专业人士组成，他们致力于开发前沿的金融科技产品，以推动公司的技术进步和市场竞争力。公司的交付团队是一群既深谙传统大、小型机等集中式架构，又掌握分布式、微服务等云原生技术，并且具备相当丰富的金融开发实战经验，能够高效地将创新理念转化为实际的产品和服务，满足市场的快速演进和多样化的需求。最后，公司还拥有一支具备国际水准的管理及营销专家团队，确保公司面向全球客户的服务、产品的触达和交付。这一融合了金融和科技的双重领域知识的精英团队，不仅为公司境内+境外双轮驱动战略提供了坚实的支撑，也为公司的持续创新和长远发展注入了强大的动力。通过这些团队的共同努力和协作，公司能够在激烈的市场竞争中保持领先地位，不断为客户和合作伙伴创造更大的价值。

银行软件技术服务交付中心建设项目本项目以提高现有软件开发交付能力为主要内容,同时通过购买大型机、小型机及配套软硬件,形成多平台的研发、测试、实施能力。在增强公司业务交付能力的同时,提升公司研发能力、基于大型机的测试能力以及人才培训效率。 本项目的总投资额为13,272.54万元,具体投资内容包括场地基建及装修投入4,290.00万元,软硬件及办公设备购置8,084.94万元;实施费用897.60万元,主要用于前期人员培训。

研发中心建设项目本项目拟投资5,417.56万元,建立一个持续创新的研发体系,该体系依据公司业务发展需要设立专业的研发中心,包括基础技术和银行渠道、管理等外围系统应用技术的研发以及软件原型化的研究与提升。本项目实施后,将与核心业务项目和移动平台项目相结合,共同构成公司完善的研发体系。

募资投向新一代银行核心业务系统建设项目本项目所要建设的新一代银行核心业务系统,将融入以客户为中心、产品组合管理、业务流程优化、营销管理和产品销售支持、风险管理、以及成本控制等理念,本项目拟使用资金总额6,823.09万元。

发行人控股股东益群控股、股东益威控股、实际控制人周志群、邓修承诺：自发行人股票上市之日起 36 个月内，不转让或者委托他人管理承诺人直接持有或间接控制（以下合称“所持有”）的发行人首次公开发行股票前已发行的股份，也不由发行人回购承诺人所持有的发行人首次公开发行股票前已发行的股份。除益群控股和益威控股以外发行人的其他法人股东以及间接持股的董事、监事、高级管理人员承诺：自公司股票在深圳证券交易所创业板上市之日起三十六个月内，不转让或者委托他人管理其持有的公司股份，也不由公司回购该部分股份。

若公司股价连续20个交易日低于公司最近一期经审计的每股净资产，公司应立即启动股价稳定预案应当在5日内召开董事会、25日内召开股东大会，审议稳定股价具体方案 ：1）在不影响公司正常生产经营的情况下，经董事会、股东大会审议同意，通过交易所集中竞价交易方式、要约方式及/或其他合法方式回购公司股票。（2）要求控股股东及时任公司董事（独立董事除外）、高级管理人员的人员以增持公司股票的方式稳定公司股价，并明确增持的金额和期间。（3）在保证公司经营资金需求的前提下，经董事会、股东大会审议同意，通过实施利润分配或资本公积金转增股本的方式稳定公司股价。（4）通过削减开支、限制高级管理人员薪酬、暂停股权激励计划等方式提升公司业绩、稳定公司股价。

采取现金、股票或二者相结合的方式分配股利，现金分红方式优先于股票股利的分配方式。公司在当年盈利、累计未分配利润为正且公司现金流可以满足公司正常经营和持续发展的情况下，如无重大投资计划或重大现金支出等事项发生，公司应当采取现金方式分配股利，且每年以现金方式分配的利润应不低于当年实现的可分配利润的20%。