银行 江苏板块 破净股 标准普尔 富时罗素 MSCI中国 证金持股 沪股通 上证180_ 融资融券 机构重仓 QFII重仓 转债标的 HS300_ 互联金融 长江三角

吸收公众存款;发放短期、中期、和长期贷款;办理国内外结算;办理票据承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;提供信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱服务;经中国银行业监督管理委员会批准的其它业务。(依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动)许可项目:公募证券投资基金销售(依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动,具体经营项目以审批结果为准)

南京银行是国内较早在上海证券交易所主板上市的商业银行。公司立足江苏,服务辐射长三角及北京地区,经过26年的经营发展,成长为一家公司治理完善,经营特色鲜明,质量效益优良,综合实力突出的商业银行。公司在经金融监管部门批准的经营范围内开展各项业务活动,主营业务主要包括公司银行业务、个人银行业务、资金业务和其他业务等。

2022年以来,全球经济增长放缓,地缘政治冲突持续,外部环境更趋复杂严峻,国内疫情防控形势总体向好但任务依然艰巨,经济发展仍面临需求收缩、供给冲击、预期转弱三重压力。面对日趋复杂的经济金融形势,我国坚持统筹疫情防控和经济发展,有效实施宏观政策,最大程度稳住经济社会发展基本盘。中国人民银行、中国银保监会配套出台了一系列金融政策举措,引导金融机构加大服务实体经济力度。在降成本方面,完善市场化利率形成和传导机制,出台降准降息举措以保持流动性合理充裕,推动降低企业综合融资成本;在引导资金流向重点领域和薄弱环节方面,相继推出煤炭清洁高效利用、科技创新、普惠养老、交通物流专项再贷款和碳减排支持工具等结构性货币政策工具;在纾困方面,强化对受困市场主体的纾困力度,提出加大信贷支持力度、做好接续融资安排、实行延期还本付息等相关工作要求。面对复杂的内外部环境,中国银行业一方面坚持稳中求进总基调,聚焦高质量发展,持续深化战略实施,不断增强转型动能,持之以恒防范化解金融风险,整体保持平稳增长势头,守住不发生系统性风险的底线;另一方面,聚焦主责主业主动加强金融服务,从加大信贷供给力度、聚焦服务重点领域、完善纾困支持政策、优化产品和渠道服务等方面出发,积极贯彻落实国务院、地方政府、人民银行和监管机构稳经济增长的系列政策措施,全力支持稳定宏观经济大盘。

公司管理层保持稳定,拥有一支成熟稳定、高素质、专业化的人才队伍,良好的激励约束机制可以实现公司和员工的共赢发展。经过《基础管理提升三年行动计划》,实现了强总行、强条线、强基层的目标,条线管理效率提升,板块协同互动,形成管理合力。

公司发展愿景为:打造中小商业银行中一流的综合金融服务商。具体来看,一是夯实传统银行存贷业务基础,推进“资产管理+投资银行+交易金融”为核心的综合化金融服务模式创新;二是提升金融市场创新能力,在紫金山山鑫合金融家俱乐部平台上,推进金融市场业务板块模式创新。实现三大方向突破,一是提高综合化金融服务能力;二是强调客户服务重心下移,聚焦大零售;三是加强互联网金融的发展,推进大数据战略。

2017年8月1日公告,公司拟向紫金投资、南京高科、太平人寿、交通控股和凤凰集团等五名特定对象非公开发行股票数量不超过1,696,000,000股,募资总额不超140亿元,扣除相关发行费用后将全部用于补充公司核心一级资本。本次非公开发行的定价基准日为发行期首日。其中紫金投资、南京高科、交通控股认购本次定增构成关联交易。

2016年1月14日晚间公告,公司拟向不超过200人发行对象,非公开发行不超过0.5亿股优先股,募集资金总额不超过50亿元。全部用于补充其他一级资本,提高公司资本充足率。此次优先股的每股票面金额为人民币100元,以票面金额平价发行。票面股息率方面,此次优先股采用分阶段调整的股息率,自缴款截止日起每五年为一个计息周期,每个计息周期内股息率相同。其中,第一个计息周期的股息率,由公司董事会根据股东大会授权结合发行时国家政策、市场状况、公司具体情况以及投资者要求等因素,通过询价方式或有权机关认可的其他方式确定,且不得高于发行前公司最近两个会计年度的年均加权平均净资产收益率。

2015年11月18日晚间公告称,中国证监会发行审核委员会于11月18日审核了公司非公开发行优先股的申请。根据审核结果,公司非公开发行优先股的申请获得通过。根据南京银行此前公告,公司于10月28日召开第七届董事会第十一次会议,确定优先股发行数量为0.49亿股,募集资金总额为49亿元,所募集资金将在扣除发行费用后,全部用于补充其他一级资本,提高公司资本充足率。

南京银行找准了为中小企业服务的定位,从资产,负债,中间及表外授信业务等不同方面加以细化,与南京地区中小企业建立了良好的银企合作关系,一方面为中小企业提供高效,便捷的金融服务,另一方面推动了南京银行客户管理能力的不断提高。

截至2015年末,公司有七家股权投资机构。其中,参股机构四家,分别为日照银行、江苏金融租赁公司、芜湖津盛农村商业银行、苏宁消费金融有限公司;直接控股机构三家,分别为宜兴阳羡村镇银行、昆山鹿城村镇银行和鑫元基金。公司对七家股权投资机构的初始投资总额为15.56亿元。期末累计获得红利5.6761亿元,红股3.105亿股,年末投资权益账面值为32.94亿元。昆山鹿城村镇银行成为全国首家在“新三板”正式挂牌的村镇银行。

2015年5月,公司参与发起设立的苏宁消费金融有限公司开业,是江苏首家专注于消费金融领域的非银行金融机构,该公司注册资本3亿元,公司出资比例20%。

个人银行业务方面,截至2015年末,公司储蓄存款余额685.94亿元,同比增幅25.96%,在各项存款中占比13.60%。其中,个人贷款余额为401.99亿元,增幅24.82%,借记卡累计发卡同比增幅18.60%。公司银行业务方面,截至2015年末,对公存款余额4347.75亿元,同比增幅38.66%,在各项存款中占比86.23%,对公贷款余额2109.98亿元,同比增幅48.09%,占贷款总额84.00%。其中,小微企业贷款余额832.86亿元,较年初增加233.98亿元。

2015年年报披露,公司期内强化对中长期债券的波段交易,敞口利润同比均大幅增长。作为江苏地方债发行的主承销商之一,共承销江苏省地方债309.82亿元,其中包括公开招标发行的288.43亿元,以及定向承销发行的21.39亿元。

2015年公司收入结构改善,全年实现中间业务收入34.36亿元,同比增长13.58亿元,增幅为65.37%,在全行营业收入中的占比达到15.05%,同比提高2.06个百分点;中间业务净收入32.53亿元。其中,代理业务实现收入7.85亿元,增幅34.40%,债券承销实现收入3.6亿元,增幅70.29%。

2015年年报披露,公司资本充足率13.11%,存贷比49.82%,成本收入比24.10%,拨贷比3.57%,拨备覆盖率430.95%,保持较高的风险抵御能力。

2014年2月19日,公司披露《关于南京银行股份有限公司持股 5%以上股东股权变动提示性公告》,确认法国巴黎银行(QFII)通过二级市场购买公司股份为法国巴黎银行持有。截至2015年末,两者合并计算,法国巴黎银行持有公司股份6.344亿股,占公司总股本的18.85%。2001年、2005年,南京银行先后引入境外战略投资者国际金融公司和法国巴黎银行。(至2015年末,南京紫金投资集团和一致行动人南京高科合计持有股份占公司总股本比重为21.84%)

2014年7月,公司拟向特定对象非公开发行不超过10亿股,募集资金不超过80亿元,扣除相关发行费用后将全部用于补充公司资本金。其中,紫金投资承诺认购不超过15亿元,巴黎银行承诺认购不超过25亿元,南京高科承诺认购不超过15亿元。本次发行后,紫金投资及其控股股东南京市国有资产投资管理控股(集团)有限责任公司、一致行动人南京高科合计仍为公司第一大股东,法国巴黎银行及其QFII合计仍为公司第二大股东。随着利率市场化政策的推进,存贷款利率逐步放开,银行业竞争日趋激烈,商业银行资本实力的重要性将更为明显。同时,监管环境及政策的变化对公司外源性资本的补充能力提出了更高的要求。南京银行表示,本次非公开发行募集资金将有助于公司提升核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率,从而增强公司风险抵御能力。 2015年公司完成上述非公开发行。

截至2018年末,公司拥有七家股权投资机构。其中,参股的机构四家,分别为日照银行、江苏金融租赁、芜湖津盛农商行、苏宁消费金融有限公司;控股机构三家,分别为鑫元基金、宜兴阳羡村镇银行、昆山鹿城村镇银行。截至报告期末,本行对七家股权投资机构的初始投资总额为35.80亿元(不含未分配利润转增),累计获得红利8.48亿元,红股3.59亿股,2018年获得红利1.37亿元,红股360.36万股,年末母公司长期股权投资权益账面值为65.53亿元。

2018年3月7日公告,为落实公司数字化转型战略,全面实现大数据体系对公司营销精准化和管理精细化的支撑,更好地发挥数据资产价值,拟成立公司数字银行管理部。

2018年6月7日公告,公司拟出资不少于20亿元发起设立资产管理公司,持股比例100%。

2006年,本公司参股日照银行,成为其并列第一大股东,开创了国内城商行异地参股的先例。日照银行自成立以来始终立足于地方经济,在业内成功树立“中小企业银行”、“市民自己的银行”、“货币市场特色银行”、“物流银行”以及“社区银行”五大品牌,在山东银保监局辖内13家城商行中位列第一梯队。截至报告期末,日照银行注册资本37.48亿元,资产总额1,485亿元,净资产125亿元,全年实现净利润7.49亿元,本公司持股比例20%。

2009年,本公司参股江苏金融租赁,成为其第二大股东,在国内率先探索城商行“银租合作”业务。江苏金融租赁是经银监会批准成立的全国首批金融租赁公司之一,以融资租赁为主业,在国内医疗、教育、农机、环保等领域的设备租赁服务上一直处于行业领先。2018年,该公司成功上市,成为国内首家登陆A股的金融租赁公司。截至报告期末,江苏金融租赁注册资本29.87亿元,资产总额590.30亿元,净资产110.18亿元,全年实现净利润12.51亿元,本行持股比例为21.09%。

2009年,本公司参股芜湖津盛农商行,成为其第一大股东。该行以服务“三农”为宗旨,坚持以县域经济、社区居民、个体经营户和小微企业为主要服务对象,被广大客户称为“家门口的银行”。截至报告期末,芜湖津盛农商行注册资本2亿元,资产总额61.21亿元,净资产3.95亿元,全年实现净利润0.13亿元,本公司持股比例30.03%。

公司以五年战略规划(2019-2023)为引领,聚焦客户与科技两大主题,深入推进大零售和交易银行两大战略,金融科技赋能引领公司金融、零售金融、金融市场三大业务板块齐头并进,打造“商行+投行+交易银行+私人银行”综合化经营模式。大零售战略2.0改革加速推进,以“全金融资产管理”为发展主线,突出“全周期”“全渠道”“全产品”理念,持续提升零售金融资产规模和业务价值贡献度。公司金融板块加快转型,坚定推进“1+3”行动计划,全面开展“鑫实体”营销竞赛活动,服务实体经济战略转型;深化推进交易银行战略,聚焦现金管理、供应链金融、国际业务三大业务主线,增强客户服务能力;积极践行绿色高质量发展理念,持续培育投资银行、自贸区等综合化服务新动能,不断巩固科技金融、绿色金融、乡村振兴等特色业务优势。金融市场板块聚焦“内聚合力、外塑品牌”的发展思路,依托多年来沉淀的同业客户基础,持续巩固和提升特色品牌优势,在债券市场形成了市场化、专业化投研能力和风控能力,塑造了“买理财到南京银行”的资产管理品牌优势。

公司主体经营区域所在的长三角地区是我国经济发展最活跃、开放程度最高、创新能力最强的区域之一,是长三角区域一体化发展战略、长江经济带发展战略等重大国家战略叠加实施的重点区域,具有丰富的客户资源和广阔的发展前景。公司依托区位优势,积极融入国家战略布局和地方发展规划,投身“强富美高”新江苏建设,17家分行221个经营网点,紧紧围绕高质量发展理念,实现与实体经济共荣共赢共成长,网均产能在同业中保持领先水平,其中2021年以来新设的21家支行存款规模增长迅速,取得良好发展成效。公司出台江苏省内分行机构发展规划,将继续深耕江苏地区,加速机构布局,发挥区位经营优势。

股权结构科学合理,形成了国有股份、外资股份、民营股份及自然人股份共同组成的混合所有制股权结构。主要股东包括国际优秀大银行法国巴黎银行,最具实力的央企中国烟草江苏省公司,最优质的省属和市属国企江苏交通控股有限公司、南京紫金投资集团有限责任公司和南京高科股份有限公司。主要股东理念先进,立足长远,积极支持公司发展,与公司形成合作支持的良好局面。公司实施职业经理人制度,体制活力进一步激发。公司拥有八家股权投资机构,横向涵盖银行、基金、理财、资管、金融租赁、消费金融等领域,纵向渗透城商行、农商行和村镇银行,专营牌照和综合经营优势在城商行中较为明显。

2015年,本公司参与设立苏宁消费金融有限公司。该公司是江苏首家专注于消费金融领域的非银行金融机构,致力于打造国内一流的消费金融品牌。截至报告期末,苏宁消费金融有限公司注册资本6亿元,资产总额63.89亿元,净资产6.11亿元,全年实现净利润0.45亿元,公司持股比例为15%。