银行 北京板块 中特估 破净股 标准普尔 富时罗素 MSCI中国 证金持股 沪股通 上证180_ 上证50_ 融资融券 机构重仓 HS300_ AH股 央企改革 跨境支付 互联金融

人民币和外币存款、贷款、清算和结算、资产托管、基金管理、金融租赁、保险业务以及经有关监管机构批准的其他业务及境外机构所在地有关监管机构所批准经营的业务。

本行是中国主要的综合性金融服务提供商之一,以高质量发展为主题,突出“服务乡村振兴的领军银行”和“服务实体经济的主力银行”两大定位,全面实施“三农”县域、绿色金融、数字经营三大战略。本行凭借全面的业务组合、庞大的分销网络和领先的技术平台,向广大客户提供各种公司银行和零售银行产品和服务,同时开展金融市场业务及资产管理业务,业务范围还涵盖投资银行、基金管理、金融租赁、人寿保险等领域。

2023 年,稳增长政策调控力度将有所加大,各类政策协调配合加强。财政政策注重加力提效,预计财政支出强度有所加大,赤字、专项债、贴息等工具优化组合,中央对地方的转移支付力度也将有所提升。货币政策更加侧重精准有力,保持货币信贷合理平稳增长,注重运用结构性货币政策工具引导金融机构加强对普惠、科技创新、绿色发展等领域的金融服务,稳固对实体经济的可持续支持力度。产业政策兼顾发展和安全,推动传统产业持续改造升级、战略性新兴产业培育壮大,促进“科技-产业-金融”形成良性循环。2023 年,经济边际回暖将给银行业带来较多机遇。一方面,信贷需求扩张将更为明显,尤其是制造业和住宿、餐饮、旅游等服务业需求回升,有利于提振银行信贷投放。另一方面,“三农”县域、科技创新、绿色经济、稳增长相关基建投资等重点领域发展,将为银行业带来业务拓展和结构优化机遇。

加大对粮食安全、乡村产业发展、乡村建设等重点领域的支持力度,创新推广农村集体经济组织贷款、乡村人居环境贷、惠农网贷等特色产品,深化智慧畜牧、“三资”管理等数字场景建设,较好完成“三农”和县域贷款“两高于、两提升、一确保”目标,金融服务的广度和深度不断拓展。截至 2022 年末,县域贷款余额 7.33 万亿元,增速 17.9%,高于全行 2.8 个百分点。

与生态环境部、国家能源局等签署合作协议,建立绿色金融重大项目库,推进绿色债券、绿色银团贷款、绿色并购贷款、ESG 主题理财产品等多元化产品创新,服务绿色发展质效显著提升。扎实推进自身节能降碳,有序开展全集团碳盘查,大力推进绿色办公、绿色出行。截至 2022 年末,绿色信贷余额 26,975 亿元,增速 36.4%,高于全行 21.3 个百分点。

数字化转型重大工程完成主体工作和核心建设目标,重点项目应用规模和成效持续扩大。“智迎客”“智挽客”“智链客”等数据产品应用效果不断显现,数据驱动的客户拓展、客户经营新模式加快形成。容灾、生产运营、网络安全、数据安全体系完成框架搭建,金融安全的系统保障能力明显提升。截至 2022 年末,个人掌银月活客户数(MAU)达 1.72 亿户,存量增量保持同业第一。

“强零售”“新对公”“优金市”业务经营体系进一步健全,区域协同、业务协同、行司协同和境内外协同工作机制进一步完善,有力支持实体经济高质量发展。制造业中长期、战略性新兴产业、普惠型小微企业贷款增速均显著高于全行贷款平均增速,与超三分之二的专精特新“小巨人”企业建立深度合作关系。

2016年,本行顺应客户需求变化趋势,扎实推进零售业务价值创造力提升工程,稳步提高各项业务市场竞争力。实施网点分类分级管理,加快网点标准化转型,着力提升客户体验。推进客户分层服务,完善财富管理体系,深入挖掘客户价值。强化公私部门联动营销,精心组织“春天行动”等零售业务综合营销活动。推出个人客户营销管理系统,初步建立精准化和全渠道协同的营销体系,有效提升大数据应用能力,提高交叉营销水平。

报告期内,本行大力推进理财产品设计创新和销售模式创新,实现理财产品7*24小时预约申购赎回,推出多款与股指、汇率、商品价格等因子挂钩的结构化理财产品,理财业务规模和签约客户稳定增长。截至2016年末,本行理财产品余额16,311.96亿元,较上年末增长3.4%,其中个人理财产品11,515.88亿元,对公理财产品4,796.08亿元。

截至2016年末,本行已在14个国家和地区设立了18家境外机构,并在刚果共和国合资设立了中刚非洲银行,覆盖亚洲、欧洲、北美、大洋洲和非洲的境外机构骨干网络基本形成。截至2016年末,本行境外分行及控股机构资产总额1,093.06亿美元;全年实现净利润2.83亿美元。

农银汇理基金管理有限公司成立于2008年3月,注册资本人民币2亿元,本行持股51.67%。公司业务性质:基金募集、基金销售、资产管理。主要产品有股票型、混合型、债券型、货币市场基金。截至2016年12月31日,农银汇理基金管理有限公司总资产8.15亿元,净资产6.91亿元,全年实现净利润2.24亿元。

农银国际控股有限公司于2009年11月在香港成立,注册资本港币41.13亿元,本行持股100%。农银国际在香港可从事上市保荐承销、债券发行承销、财务顾问、资产管理、直接投资、机构销售、证券经纪、证券咨询等全方位、一体化的金融服务;在内地可从事除A股保荐上市之外的各类资本市场业务。截至2016年12月31日,农银国际总资产235.37亿港元,净资产55.89亿港元,全年实现净利润7.09亿港元。

农银金融租赁有限公司成立于2010年9月,注册资本人民币30亿元,本行持股100%,主要经营范围包括:融资租赁业务、转让和受让融资租赁资产、固定收益类证券投资业务、接受承租人的租赁保证金、同业拆借、向金融机构借款、境外借款、租赁物变卖及处理业务、经济咨询、以及经中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。截至2016年12月31日,农银金融租赁总资产425.19亿元,净资产45.99亿元,全年实现净利润3.01亿元。

农银人寿保险股份有限公司注册资本人民币29.5亿元,本行持股51%,主要经营范围为:人寿保险、健康保险、意外伤害保险等各类人身保险业务;上述业务的再保险业务;国家法律、法规允许的保险资金运用业务;经中国保监会批准的其他业务。截至2016年12月31日,农银人寿总资产837.49亿元,净资产53.54亿元,全年实现净利润1799.25万元。

湖北汉川农银村镇银行于2008年8月在湖北省汉川市成立,注册资本人民币3,100万元,本行持股50%。截至2016年12月31日,湖北汉川农银村镇银行总资产2.52亿元,净资产0.58亿元,全年实现净利润415.26万元。克什克腾农银村镇银行于2008年8月在内蒙古自治区赤峰市克什克腾旗成立,注册资本人民币1,960万元,本行持股51.02%。截至2016年12月31日,克什克腾农银村镇银行总资产2.53亿元,净资产0.35亿元,全年实现净利润318.63万元。

在立足清收、加快核销的基础上,创新处置方式,积极压降不良贷款存量。成功发行不良资产证券化产品102亿元,稳步推进市场化债转股工作。截至2016年末,本行不良贷款率2.37%,比上年末下降0.02个百分点;拨备覆盖率173.40%,保持较强的风险抵补和损失吸收能力。

2018年3月12日公告,公司拟向汇金公司、财政部、中国烟草总公司、上海海烟投资管理有限公司、中维资本、中国烟草总公司湖北省公司、新华保险等七家机构非公开发行A股股票,募集资金规模不超人民币1,000亿元,扣除相关发行费用后将全部用于补充本行的核心一级资本。本次非公开发行的定价基准日为发行期首日。公司同日发布业绩快报,2017年,农业银行实现净利润1,931.33亿元,增速4.93%。拨备覆盖率208.37%,较去年末提升34.97个百分点;不良贷款率1.81%,较去年末减少0.56个百分点。