银行 北京板块 中特估 破净股 标准普尔 富时罗素 MSCI中国 证金持股 沪股通 上证180_ 上证50_ 央视50_ 融资融券 机构重仓 中字头 HS300_ AH股 央企改革 跨境支付 互联金融

吸收人民币存款;发放短期、中期和长期贷款;办理结算;办理票据贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券;从事同业拆借;提供信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱服务;外汇存款;外汇贷款;外汇汇款;外币兑换;国际结算;同业外汇拆借;外汇票据的承兑和贴现;外汇借款;外汇担保;结汇、售汇;发行和代理发行股票以外的外币有价证券;买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券;自营外汇买卖;代客外汇买卖;外汇信用卡的发行和代理国外信用卡的发行及付款;资信调查、咨询、见证业务;组织或参加银团贷款;国际贵金属买卖;海外分支机构经营当地法律许可的一切银行业务;在港澳地区的分行依据当地法令可发行或参与代理发行当地货币;经中国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。

从业务角度,本集团主要通过六大分部提供金融服务,包括公司金融业务、个人金融业务、资金业务、投资银行业务、保险业务及其他业务。

2022年,国际地缘冲突加剧,世界经济下行风险加大,发展环境的不确定性上升,经济增长明显放缓。中国银行业金融机构坚定支持国家发展战略,加大对国民经济重点领域、薄弱环节和区域协调发展的支持力度,助力稳定宏观经济大盘。推进重大项目融资建设,满足基础设施、战略新兴产业等重点领域的金融需求。创新消费金融场景,着力支持恢复和扩大消费。持续增进民生福祉,加大对小微企业、民营经济的支持力度,服务乡村振兴,促进共同富裕。贯彻新发展理念,支持科技创新和高水平对外开放,促进经济社会绿色低碳循环发展。防范化解房地产、地方债务等领域重大风险,坚决守住不发生系统性金融风险的底线。2023 年,银行业仍面临战略机遇与风险挑战并存的经营环境。从国际看,世界经济增长动能减弱,发达经济体通胀仍处高位,加息进程尚未见顶,全球经济下行压力加大。从国内看,我国经济韧性强、潜力大、活力足,长期向好的基本面没有改变,各方面政策累积效果还在逐步显现,将有助于提振发展信心,经济运行有望总体回升。

本行主动融入科技强国建设,将科技金融作为集团“八大金融”战略之首,致力于成为科技金融的全要素整合者、全链条创新者、全周期服务者,争做新发展阶段科技金融领军银行。科技金融服务对象从成熟期客群向初创期和成长期客群转变,产品供给从银行信贷向综合金融服务转变,风险体系从传统模式向适应科技创新转变。2022年末,对科技金融领域提供综合金融支持约1.45万亿元,其中授信支持超过1万亿元,授信客户近5万户,股权投资、债券投资、租赁等资本投入支持超过1,200亿元,承销、资管等非资本投入支持超过3,300亿元。科技金融特色网点数量增至184个。

作为联合国《负责任银行原则》(Principles for Responsible Banking)的签署机构,本行秉承“融通世界 造福社会”使命,坚定支持可持续发展,以金融力量推动实现“碳达峰、碳中和”目标。紧扣碳达峰、碳中和决策部署,积极落实绿色发展战略,认真贯彻银保监会《银行业保险业绿色金融指引》,以“绿色金融服务首选银行”为目标,优化绿色金融治理架构,完善对绿色金融业务的支持措施,实现绿色金融业务健康快速发展。

本行坚持金融惠民理念,聚焦小微客户金融需求,不断推进产品服务创新,加大实体经济支持力度,推动普惠金融高质量发展。2022年末,本行普惠型小微企业贷款6规模再创新高,贷款余额12,283亿元,比上年末增长39.34%,高于全行各项贷款增速;贷款客户约75万户,比上年末增长近13万户。全年新发放普惠型小微企业贷款平均利率3.81%,进一步让利实体经济。服务渠道进一步完善,千余家普惠金融特色网点完成验收。加强多元数据整合应用,推进“惠担贷”“E抵贷”“商E贷”等线上产品投产,逐步完善涵盖信用、抵押、质押、保证的普惠线上产品体系,助力线上贷款实现跨越式增长。加快推进系统升级,科技赋能信贷工厂业务模式,进一步提升业务处理效率。推出普惠金融“惠如愿”APP,拓展数字化服务渠道,为客户提供融资申请、商业资讯、商机对接等综合服务,构建普惠金融智能化服务生态。

本行充分发挥全球化和综合化优势,积极服务构建新发展格局和高水平对外开放,助力稳外贸稳外资,进一步筑牢跨境金融特色优势,持续巩固并强化中国银行“跨境领先银行”市场品牌。国际结算、跨境人民币结算、结售汇、欧非及美洲地区银团贷款、亚太地区(除日本)银团贷款、中资离岸债券承销、熊猫债承销等核心产品市场份额保持领先。跨境理财通签约客户规模及资金汇划量保持同业第一,截至2022年末,签约客户数市场份额超60%,跨境资金汇划市场份额超50%。持续为香港居民提供见证开立内地个人账户服务(简称“开户易”),在广东试点澳门居民见证开户业务,成为境内首批在港澳两地同时开办“开户易”的银行,截至2022年末累计开户20.8万户。

2016年3月4日晚间公告称,公司拟议将全资附属公司中银航空租赁私人有限公司(简称“中银航空租赁”)分拆并于香港联交所主板上市,联交所已经确认公司可以进行拟议分拆上市。此外公司获通知,中银航空租赁于3月4日通过其联席保荐人向联交所呈交上市申请,申请将中银航空租赁股份在联交所主板上市及获准买卖。中银航空租赁股份的拟议发售规模将不超过发行后总股本的40%(行使任何超额配股权后)。拟议分拆上市后,中国银行对中银航空租赁仍将保持绝对控股地位,中银航空租赁将继续作为中国银行的附属公司,同时中银航空租赁的公司名称中也将继续保留“中银”字样。拟议分拆上市的进行须取决于联交所的批准、公司董事会及中银航空租赁董事会的最终决定、市场状况及其他考虑因素。公司的股东及潜在投资者务请注意,公司不能保证拟议分拆上市会否进行,也不能保证将于何时进行。另外,公司将适时就拟议分拆上市作进一步公告。

中银富登村镇银行积极落实国家“三农”政策,秉承“立足县域发展,坚持支农支小,与社区共成长”的发展理念,致力于为农村客户、小微企业、个体商户和工薪阶层提供现代化金融服务,助推新农村建设。重点发展“三农”业务,共推出家禽家畜、水产种植等10大类50余项涉农产品,受到“三农”客户广泛好评。

“交易+”是本行在国内首家推出的交易银行专属品牌,以“增强交易能力、延伸经营链条、整合商业资源、互联商业生态”为理念,依托中信集团金融与实业并举的独特竞争优势,立足为企业交易行为和整体交易链条提供全流程、多渠道、一站式、智能化的交易银行服务。“交易+”品牌涵盖“e收付、e财资、e贸融、e电商、e托管、e渠道”6大子品牌和16个特色产品,构筑了完整的品牌体系和产品体系。

报告期内,本行成功助力一批市场主流并购项目,确立了本行在并购市场领域的领先地位。债务融资工具承销规模3,774亿元,比上年增长15.88%,超越部分国有商业银行,位列中国债务融资市场第四名;其中,承销公募债务融资工具391只,承销规模3,440亿元,居股份制银行第一位5。面对债券市场波动,本行维持较高的承销债券准入门槛,AAA级债券承销金额占比69.87%。本行抓住“一带一路”沿线基础设施建设业务机会,在业内首创“一带一路”基金,截至报告期末基金创设规模达864亿元,投放区域涵盖上海、广州、杭州等12个“一带一路”重点城市,有效支持了当地轨道交通建设、棚户区改造等重点基建项目。

本行是中国大型国有控股商业银行之一，业务范围涵盖商业银行，投资银行和保险领域，旗下有中银香港，中银国际，中银保险等控股金融机构，在全球范围内为个人和公司客户提供全面和优质的金融服务。本行是中国国际化程度最高的商业银行，拥有遍布全球29个国家和地区的机构网络，其中境内机构超过10000家，境外机构600多家。1994年和1995年，中国银行先后成为香港，澳门的发钞银行。

2014年11月10日公告称,香港中央结算有限公司选定中国银行为“沪股通”独家结算银行,由中银香港和中行上海市分行分别担任香港和内地结算银行。中行称,中国证券登记结算有限责任公司同意中国银行“港股通”跨境资金结算业务资格申请,并指定中银香港作为中登公司在香港结算的开户银行,办理相关结算业务及换汇业务。公告称,至此,中国银行已获得“沪港通”全部业务资格,成为“沪股通”独家结算银行和“港股通”结算银行及独家指定银行。

报告期内,本行继续构建覆盖银行、证券、信托、基金等金融同业机构的“大同业”客户营销体系,提升同业客户服务能力,在提高主流同业客户覆盖度基础上,重点拓展了非银客户的合作范围。本行依托中信集团综合金融服务能力,成功上线传统金融、互联网相结合的一站式同业金融服务平台——“金融同业+”平台,服务对象聚焦于城商行、农商行、农信社等中小金融机构,并涵盖股份制银行、证券、基金、信托、保险、期货、金融租赁及财务公司等金融机构。截至报告期末,本行金融同业客户1,832户,比上年末增长9.5%;同业理财日均规模2,069.21亿元,比上年增长35.32%。

本行积极开展人民币同业拆借、债券回购等货币市场交易业务,切实履行公开市场一级交易商职责,充分发挥同业存单等资金工具作用,在确保本行流动性满足业务需要的同时,提升短期资金运营效益。截至报告期末,本行货币市场总交易量达16.45万亿元,同比增长24.27%。

报告期内,本行资产管理业务中心正式运营,架构上按事业部设置,参照公司化模式,在业务风险审批、人事薪酬管理、财务资源配置方面相对独立运行。截至报告期末,本行全口径理财产品18规模11,351.86亿元,比上年末增长18.95%;本行发行的银行理财产品规模10,312.93亿元,比上年末增长20.80%。银行理财产品结构方面,三个月以上期限产品规模占比42.58%,中等及以下风险的产品规模占比99.98%,非担险类产品规模占比79.45%,开放式产品规模占比43.21%,产品整体风格保持稳健。报告期内,实现银行理财业务收入70.32亿元,比上年增长21.07%;2,699支到期银行理财产品全部按期兑付,产品风险得到严格控制。

依托中信集团全牌照金融平台,本行向对公客户提供综合融资服务的能力显著增强。报告期内,本行联合集团金融子公司共同为456家企业提供涵盖债券承销、并购贷款、股权投资、融资租赁、基金等不同金融产品服务,融资规模5,863.09亿元,比上年增长57.95%。本行和中国国际经济咨询公司、中信证券、中信环境、中信建设等组成“中信PPP联合体”,对接各省市重点PPP项目100余个。由本行主导的中信联合舰队与多个地方政府签署战略合作协议,计划为20余家地方政府提供意向性融资规模超过3,000亿元。本行托管集团各金融子公司产品余额7,138.39亿元,为上年的2.18倍,实现托管业务收入2.18亿元,比上年增长22.33%。

2019年6月16日公告,公司收到中国证监会出具的批复,核准公司非公开发行不超过10亿股优先股。本次优先股采用分次发行方式,首次发行不少于5亿股,自中国证监会核准发行之日起6个月内完成;其余各次发行,自中国证监会核准发行之日起24个月内完成。该批复自核准发行之日起24个月内有效。

互联网支付结算方面,本行重点打造的“全付通”、“信e付”及“跨境宝”三大收单产品呈现快速发展势头,合作商户数从1,000余户大幅增至29.55万户。报告期内,本行互联网支付结算业务实现交易笔数11.57亿笔,比上年增长328.62%;实现交易金额10,755.79亿元,比上年增长105.23%;实现业务收入5.02亿元(不含信用卡),比上年增长117.35%;报告期末,相关沉淀存款余额499.29亿元,比上年末增长255.42%。

中信国际金融控股有限公司于1924年12月以“TheKaWahSavingsBankLimited”名称在香港注册成立,1986年6月由中信集团收购,2002年收购当时的香港华人银行有限公司后重组成为投资控股公司。本行于2009年10月收购中信国金70.32%的股份,并于2015年8月进一步收购其余29.68%的股份。至此,中信国金成为本行的全资子公司。中信国金业务范围涵盖商业银行及非银行金融业务,商业银行业务主要通过全资子公司中信银行(国际)开展,非银行金融业务主要通过持有40%股权的中信国际资产开展。截至报告期末,中信国金总资产3,021亿港元,比上年末增长7.2%。报告期内实现净利润25.1亿港元,比上年增长12.4%。

本行大力推进公司金融业务转型,加大产品创新力度,持续优化客户结构,进一步拓展客户基础,加快推动海内外一体化、综合化经营,努力提升公司金融客户全球服务能力,实现公司金融业务平衡稳健发展。2016年,中国内地公司金融业务实现营业收入1,839.60亿元,同比增加1.82亿元,增长0.10%。

中银富登村镇银行积极落实国家“三农”政策,秉承“立足县域发展,坚持支农支小,与社区共成长”的发展理念,致力于为农村客户、小微企业、个体商户和工薪阶层提供现代化金融服务,助推新农村建设。重点发展“三农”业务,共推出家禽家畜、水产种植等10大类50余项涉农产品,受到“三农”客户广泛好评。

2018年11月6日公告,公司于2018年11月5日收到中国证券监督管理委员会(简称证监会)《关于核准中国银行股份有限公司开展存托凭证试点存托业务的批复》(证监许可[2018]1785号),同意中国银行开展商业银行存托凭证试点存托业务。根据证监会及银保监会联合发布的《关于商业银行担任存托凭证试点存托人有关事项的规定》,中国银行正式获得存托凭证试点存托人业务资格。中国银行表示,担任存托凭证试点存托人是建设新时代全球一流银行的重要布局。中国银行将充分发挥业务全球化和服务综合化的优势,深化与全球企业的全面合作,服务实体经济,推动高质量发展。

2018年12月14日公告,中行从参股公司中银国际证券股份有限公司(简称中银国际证券)处获悉,中银国际证券已向中国证券监督管理委员会提交了首次公开发行A股股票并上市的申请资料,并已收到《中国证监会行政许可申请受理单》,上述申请资料已获中国证监会正式受理。截至本公告日,中银国际证券股份总数为2,500,000,000股,中国银行持有928,421,054股,占其股份总数的37.14%。公司表示,中银国际证券首次公开发行A股股票申请最终能否获得中国证监会核准尚存在不确定性。中行将根据该事项的进展情况适时做进一步公告。